判断题对于已发生签发空头支票行为的单位客户,运营人员应将该单位信息录入风险证件,并在遭遇中写明“已于XXXX年XX月XX日签发空头支票”,后续仍有签发空头支票行为的,则无需再次登记。
判断题单位客户办理法人 负责人或股东变更业务时,如受益所有人发生变更的,客户经理应提交加强型尽职调查表以及新的受益所有人识别信息表至柜面;如受益所有人未发生变更,可由客户经理在变更银行结算账户申请书右上角标注“本次变更不涉及受益所有人等信息变更,无需进行加强型尽职调查”字样并签字。
判断题企业的法定代表人或单位负责人亲临网点办理基本存款账户开户业务的,若提供的为居民身份证,运营人员须通过联网核查和人脸识别对法定代表人或单位负责人身份进行核查,人脸识别通过后,应在开户申请书第一联法人信息填写栏处注明“已通过人脸识别”字样后签章。
判断题企业类账户开立业务,原则上要求所有客户的法定代表人或单位负责人亲临网点办理。由客户经理向客户核实其开户意愿,法定代表人或负责人在开户申请书上签字或者盖章确认企业开户意愿。运营人员应在客户经理签署“已核实企业开户意愿”字样后方可开立账户。
判断题汇出汇款新流程中,运营人员应特别关注CRM尽职调查任务是否发送给虚拟用户而非实际管户客户经理。若系统自动派发给虚拟用户,则应联系经营团队按虚拟用户号登录CRM系统进行任务转寄。
判断题在可视柜台办理中央非税缴款业务时应使用凭证种类为470F的“公司一卡通”,且应先开通“VTM其他资金交易功能”,该功能协议直接调用公司卡额度。勾选自定义功能中的“VTM其他资金交易”时无需填写功能额度。
判断题开通支付密码的账户日初时系统自动设置通兑限制与取现限制。当天开通支付密码的账户,除103、104离岸结算账户外,其它账户系统将在日初时自动设置其通兑限制与取现限制,默认值均为R:同城范围。
判断题涉及支付密码器工本费收取的业务,产生一笔收费回单和一笔支付密码器开通确认回单,纳入015日结与后督;不涉及支付密码器工本费收取的业务,产生一笔支付密码器开通确认回单,纳入030日结与后督。
判断题因差错等原因造成的存款利息的手工补记或冲销场景已进行无纸化优化,由客户经理申请发起后,将由系统按流转至相关审批人进行审批,若审批最终通过,将由系统自动完成相关存款利息补计操作,无需分行运营人员业务手工处理。
判断题在开展企业账户管理相关业务时,企业联网核查结果仅作为客户信息真实性和有效性的参考。对企业信息联网核查结果不一致的,分行应采取电话核实、上门核实等有效措施进一步核查,不得以核查结果不一致为由直接拒绝为企业办理相关业务。
判断题因质押需要开立的单位定期存款存单特种定期存单上仍需加盖网点负责人签章或通过书面转授权手续确定代理授权人的签章。
判断题通过1053发起开通支付密码功能,任务提交后系统仅提示柜员“为客户开通支付密码功能”,仍需在原支付密码器发放功能下完成密码器发放。
判断题法定代表人(单位负责人)、单位经办人或系统管理员如为外籍人士,若其身份证件为英文名称,且“服务申请书”上签章或填写的管理员信息为中文名称的,需附单位证明(格式不限)。
判断题若单位经办人非法定代表人(单位负责人)亲自办理的,应在“服务申请书”上“被授权代理人”栏,按要求填写并提供经办人身份证件等资料,可替代“单位法定代表人或负责人授权书”等证明材料,无需另提交授权书,但客户法定代表人(单位负责人)以外的授权代理人签署“服务申请书”的,需要求客户提供“单位法定代表人或负责人授权书”。
判断题单位结算账户名称变更,将由系统在当日日终时自动同步到网上“企业银行”系统,无需再通过《招商银行网上“企业银行”维护申请表》进行户名手工同步申请以及操作。