对于同一个人或对公客户单笔交易金额在（）万元人民币的“伪现金”交易，营业网点负责人或合规经理需通过拨打存、取款……

多项选择题从源头上防控“伪现金”交易洗钱风险，严禁以“客户业务需要、客户维护需要”等理由，通过（）的方式完成相关业务与交易处理。

A.虚增网点库存
B.内部户过渡
C.先存后取
D.一借一贷

多项选择题对于同一个人或对公客户单笔交易金额在50万元人民币（不含）以下的“伪现金”交易，客服经理需对（）

A.《现金存、取款业务背景调查表》要素信息完整性进行审核
B.核实客户身份无误后办理相关业务
C.《现金存、取款业务背景调查表》作为记账凭证附件纳入业务会计档案进行管理
D.营业网点负责人或合规经理需通过拨打存、取款账户所有人在我-行预留的联系电话等方式，对双方交易背景、来源、用途等信息进行调查核实

多项选择题关于伪现金，下列说法正确的是（）

A.对于引导无效，应坚持拒绝为客户办理“伪现金”业务
B.对于涉及对公账户的现金交易，原则上需通过“抵现”方式进行办理
C.对识别发现或核查确认存在较高洗钱风险的客户及相关结算账户，采取必要管控措施
D.对于同一个人或对公客户单笔交易金额在100万元人民币（含）以上的“伪现金”交易，在网点负责人或合规经理调查核实的基础上，需提交支行个人业务或对公业务主管行长进行审批

多项选择题对于引导无效，坚持通过实物现金存取方式在非同名个人或单位结算账户之间进行大额资金转移的客户，需按照反洗钱监管要求，由客户填写《现金存、取款业务背景调查表》，详细列明（）

A.现金存款
B.取款交易背景
C.现金来源
D.交易用途信息

多项选择题企业客户开立银行结算账户时法定代表人或单位负责人开户意愿核实工作须采取（）等方式。

A.电话核实
B.短信认证
C.面对面
D.视频

多项选择题开户行为企业客户开立结算账户，应向（）核实企业客户开户意愿。

A.经办人
B.法定代表人
C.财务主管
D.单位负责人

多项选择题开户行为企业客户开立（）应在账户启用当日完成在账户管理系统的备案。

A.基本存款账户
B.般存款账户
C.专用存款账户
D.临时存款账户

多项选择题电商通1+1开户，客户在淘宝小镇网站进行预约开户操作，分为（）三步。

A.申请开户
B.填写开户信息
C.确认开户信息
D.完成预约

多项选择题电商通1+1项目实现了电商客户一次线上预约，系统自动生成（）（即“1+1开户”）开户预约申请。

A.基本存款账户
B.一般存款账户
C.专用存款账户
D.临时存款账户

多项选择题电商通1+1开户办公地址应录入（）字样。

A.单位注册地址
B.单位实际办公地址（住所）
C.网上商城名称（店铺名称）
D.“网店经营”

多项选择题中小微企业便捷开户目前支持（）类型的开户。

A.基本存款户
B.一般存款户
C.专用存款户
D.临时存款户

多项选择题便捷开户因涉及到产品一次性办理，因此需要进行先审后授，加强对客户身份识别和产品发放风险的管控。现场主管审核事项包括（）

A.客户身份证件是否真实、有效，与客户本人一致
B.单位提供的开户资料、法人及账户授权代理人身份证件是否真实、有效
C.业务处理与客户意愿是否一致
D.交易成功后，监督经办柜员将有关介质交客户，由客户当面签收

多项选择题便捷开户产品基本套餐包括（）

A.支付密码器
B.企业网银（单盾）
C.财智账户卡（简约版）
D.工银信使

多项选择题客户可通过（）中工银小微金融-便捷开户-预约开户-申请办理进入预约页面，无需登录客户端即可完成预约。

A.微信
B.个人手机银行APP
C.工银融E联
D.企业手机银行APP

多项选择题智慧年检客户存续期管理位于账户尽调模块下。该模块实现三大功能（）

A.信息自动推送功能
B.通知功能
C.变更功能
D.控制功能