各级内控合规部门每半年至少开展一次反洗钱专项检查，强化对反洗钱重点领域和关键环节的风险防控。

判断题洗钱风险评估记录、大额交易和可疑交易报告、反映交易分析和内部处理情况的工作记录、交易监测标准的评估完善记录、恐怖活动名单回溯性调查记录等资料应当自生成当年起至少保存3年。

判断题对洗钱风险适中的机构或业务条线，可酌情采取简化的风险防控措施。

判断题总行国际业务部是集团涉敏风险及国际业务洗钱风险的牵头管理部门。

判断题业务部门和营业机构是洗钱风险管理的第一道防线。

判断题洗钱风险管理（也称反洗钱），是指为了预防利用本-行金融体系进行洗钱等违法犯罪活动，而制定和实施一系列防范措施的行为。

判断题实施场景驱动账务的，应及时封闭其他手工输入内部账户账号交易的记账功能。

判断题规范总行统设和统管分设账户的开立和使用。总行研发的新业务（产品），在总行统设账户核算规范下核算，按照总行统一的账户设置、使用和撤销规则，进行自动开销户管理，分行可以手工开立账户核算。

判断题网点及集约后台中心（含现金中心）应加强内部账户账务的核查，对内部账户核算规范中“允许挂账天数”为零或当天的账户，确保日终余额为零；对其他存在挂账余额的重点内部账户，须核查挂账原因及账龄，及时提示业务（产品）主管部门组织清理，核查及清理情况应在工作日志中登记。

判断题网点负责人、运营主管岗位交接时，应对重点科目内部账户挂账逐笔抄列清单，详细说明挂账原因等，确保挂账可追溯。

判断题代理财政支付业务应统一使用“167099待清算过渡垫款”科目进行内部账户核算。

判断题涉及内部账务核算的交易，记账依据为手工填制凭证的应确保凭证中摘要填写规范、准确、完整，交易中摘要及附言输入场均须录入。

判断题办理代理财政支付业务（非电子化）的退款业务时，“167019财政零余额账户垫款”科目透支额度设置应合理，原则上不超过上一季度实际发生透支峰值的两倍。

判断题除总行运行管理部审批同意的业务外，内部账户不得通过主机交易进行透支账务处理。

判断题规范代理兑付银行汇票业务内部账户核算，代理兑付行应每周查询本-行未处理的兑付落地业务，及时完成挂账处理。

判断题内部账户的挂账与出账应实行准确匹配的销账流程。