非银行支付机构应当以客户为单位，按资金收入或者支出单边累计计算并报告大额交易。（）

判断题对于个人存在异常开立II、III类户和可疑交易行为的，银行应当按照制度规定，釆取拒绝开户或暂停账户非柜面业务等措施。（）

判断题银行为个人非面对面开立的II、III类户向本人同名支付账户充值的，充值资金可提回II、III类户，但提现金额不得超过该II、III类户向支付账户的原充值金额。（）

判断题III类户用于本银行小额消费贷款资金的归还时受日累计及年累计出金限额的限制。（）

判断题III类户用于本银行小额消费贷款资金的发放及归还时不受时点余额限制。（）

判断题III类户可用于本银行小额消费贷款资金的发放及归还。（）

判断题III类户不得透支。（）

判断题同一家银行通过电子渠道非面对面方式为同一个人可开立多个允许非绑定账户入金的III类户。（）

判断题同一人在本银行所有III类户资金双边收付金额累计达到10万元（含）以上，未在限定时间内按要求提供有效身份证件、登记身份信息的，银行应当中止该账户所有业务。（）

判断题银行为个人开立III类户时，应当按照账户实名制原则通过绑定账户验证开户人身份。（）

判断题义务机构可根据自身资产规模、业务特点、客户群体、交易特征等及运营管理模式和人员配置等情况，确定对通过监测标准筛选出的交易人工分析、识别作业模式，主要分为集中作业和分散作业两种模式。（）

判断题自2019年6月1曰起，收单机构拓展特约商户时，应当通过中国支付清算协会或银行卡清算机构的特约商户信息管理系统查询其签约、更换收单机构情况和黑名单信息。对于同一特约商户或者同一个人担任法定代表人（负责人）的特约商户存在频繁更换收单机构、被收单机构多次清退或同时签约多个收单机构等异常情形的，收单机构应当谨慎将其拓展为特约商户。（）

判断题人民银行各分支机构和银行业金融机构应于每年度7月15日前、次年1月15日前向人民银行反洗钱局上报上半年、上年度本机构洗钱类型分析报告（）

判断题中国证券登记结算公司开立、关闭港股通银行结算账户以及变更港股通银行结算账户开户银行的，应当在30个工作日内将相关信息向中国人民银行、证监会备案。（）

判断题对于在注册地无实质性经营管理活动、没有受到良好监管的外国金融机构，金融机构不得为其开立代理行账户或与其发展可能危及自身声誉的其他业务关系（）

判断题金融机构在研发创新型金融产品过程中，应进行洗钱风险评估，并书面或电子方式记录风险评估情况。（）