同一人在本银行所有III类户资金双边收付金额累计达到10万元（含）以上，未在限定时间内按要求提供有效身份证件、登记身份信息的，银行应当中止该账户所有业务。（）

判断题银行为个人开立III类户时，应当按照账户实名制原则通过绑定账户验证开户人身份。（）

判断题义务机构可根据自身资产规模、业务特点、客户群体、交易特征等及运营管理模式和人员配置等情况，确定对通过监测标准筛选出的交易人工分析、识别作业模式，主要分为集中作业和分散作业两种模式。（）

判断题自2019年6月1曰起，收单机构拓展特约商户时，应当通过中国支付清算协会或银行卡清算机构的特约商户信息管理系统查询其签约、更换收单机构情况和黑名单信息。对于同一特约商户或者同一个人担任法定代表人（负责人）的特约商户存在频繁更换收单机构、被收单机构多次清退或同时签约多个收单机构等异常情形的，收单机构应当谨慎将其拓展为特约商户。（）

判断题人民银行各分支机构和银行业金融机构应于每年度7月15日前、次年1月15日前向人民银行反洗钱局上报上半年、上年度本机构洗钱类型分析报告（）

判断题中国证券登记结算公司开立、关闭港股通银行结算账户以及变更港股通银行结算账户开户银行的，应当在30个工作日内将相关信息向中国人民银行、证监会备案。（）

判断题对于在注册地无实质性经营管理活动、没有受到良好监管的外国金融机构，金融机构不得为其开立代理行账户或与其发展可能危及自身声誉的其他业务关系（）

判断题金融机构在研发创新型金融产品过程中，应进行洗钱风险评估，并书面或电子方式记录风险评估情况。（）

判断题公安部自2018年9月1日起签发港澳台居民居住证，港澳台居民居住证可作为证件持有人办理银行和支付机构业务的有效身份证件，不能单独使用。（）

判断题港澳台居民居住证换发、补发后号码保持不变。（）

判断题个人持境内银行卡在境外提取现金，外币卡由每卡每日不得超过等值1万元人民币，人民币卡管理维持每卡每日不得超过等值1万元人民币。（）

判断题个人被列入暂停持境内银行卡在境外提取现金名单的，可凭本人有效身份证件向外汇局分支局查询境外提取现金明细；委托他人进行查询的，只需提供委托人和受托人的有效身份证件。（）

判断题中国人民银行及其分支机构、民政部门依法获取的社会组织相关信息，可以用于反洗钱和反恐怖融资国际合作。（）

判断题规定报告可疑交易时，应分析、审核和判断所筛查出的交易是否存在相关条款所提示的“与客户身份、财务状况、经营业务明显不符”、“原因不明 等可疑原因。如果某一交易客观上具有这些条款所规定的异常特征，但金融机构却有合理理由排除这些疑点，或者没有合理理由怀疑该交易或客户涉及违法犯罪活动，则不能将这些交易作为可疑交易报告的内容。（）

判断题14周岁的小李手持户口簿和本人的学生证来A银行办理开户手续，A银行按照客户身份识别的基本要求，并未受理该业务。A银行的做法合理。（）

判断题如果金融机构没有将某一具有疑点的交易作为可疑交易进行报告，但金融机构有证据证明已经对该交易进行过分析、审核或判断，且提出的未报告理由不具有明显的非合理性或尽职调查工作不存在重大失误，人民银行各分支机构不得将此情形认定为违规。（）