A.有效证件B.假币实物或《假币收缴凭证》C.办理取款业务的证明资料（银行卡、存折、取款凭证等）D.货币真伪鉴……

多项选择题客户办理结售汇业务，无论境内外是否有年度总额控制，均需纳入个人结售汇系统，但以下情况除外（）。

A.通过外币代兑点发生的结售汇
B.通过银行柜台尾零结汇、转利息结汇等小于等值100美元（含）的结汇
C.外币卡境内消费结汇
D.境外卡通过自助银行设备提取人民币现钞
E.境内卡境外使用购汇还款

多项选择题境外非政府组织代表机构开户资料包括以下哪些（）

A.加载统一社会信用代码的《境外非政府组织代表机构登记证书》
B.税务部门核发的税务登记证
C.境外非政府组织代表机构负责人有效身份证件
D.宁波银行要求的其他资料

多项选择题禁止仅凭收入证明受理业务，需提供以下至少一项佐证资料（）

A.客户公积金信息
B.社保信息
C.人事系统证明

多项选择题近日，在人民银行对某银行的现场检查中，发现该行在信贷业务审批过程中为防范担保圈关联风险，在得到贷款企业的查询授权下，查询了该企业及其担保关联企业的企业信用报告，关于该行为下列说法正确的是（）

A.该行可以查询贷款企业的信用报告
B.该行可以查询贷款企业担保关联企业的信用报告
C.不符合《征信业管理条例》要求，应对该行处3万元以上50万元以下罚款
D.不符合《征信业管理条例》要求，应对该行相关责任人处1万元以上10万元以下罚款

多项选择题借款人有下列情况之一的，不得申请白领通B业务（）

A.借款人为宁波银行关系人或关联自然人
B.借款人信用记录不符合宁波银行要求
C.劳动密集型制造企业的一线生产员工
D.借款人有不良社会记录（如：刑事犯罪或涉及大额经济纠纷等）或赌博、吸毒等不良嗜好