A.重新识别、调查客户身份信息的B.明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的C.严重危害国家安全或者影响社会稳定的D……

多项选择题各级公司应当对（）恐怖活动组织及恐怖活动人员名单开展实时监测。

A.中国政府发布的或者要求执行的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单
B.联合国安理会决议中所列的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单
C.中国人民银行要求关注的涉嫌恐怖活动的组织及人员名单
D.中国保监会要求关注的涉嫌恐怖活动的组织及人员名单

多项选择题开展可疑交易识别与报告分析、识别措施包括（）。

A.重新识别、调查客户身份，包括客户的职业、年龄、收入等信息
B.采取合理措施核实客户实际控制人或交易实际受益人，了解法人客户的股权或控制权结构
C.调查分析客户交易背景、交易目的及其合理性，包括客户经营状况和收入来源、关联客户基本信息和交易情况、开户或交易动机等
D.整体分析与客户的业务关系，对客户全部开户及交易情况进行详细审查，判断客户交易与客户及其业务、风险状况、资金来源等是否相符
E.涉嫌利用他人账户实施犯罪活动的，与账户所有人核实交易情况

多项选择题黑名单监控措施有（）。

A.公司核心业务系统对恐怖活动组织、恐怖活动人员名单、制裁的国家和地区名单和其他国家机关要求监控的人员（如红通名单）等黑名单进行实时监控
B.发现相关业务涉及黑名单人员，公司将直接拒绝为其办理业务
C.公司反洗钱信息管理系统对恐怖活动组织、恐怖活动人员名单、制裁的国家和地区名单、司法调查人员名单、其他国家机关要求监控的人员等黑名单进行监控，发现涉及上述黑名单人员的交易，将按照异常交易进行监测并报告
D.对于“恐怖活动组织及恐怖活动人员名单”“司法黑名单”发生变化的，公司将通过反洗钱管理信息系统对其进行回溯性调查

多项选择题由总公司统一维护的黑名单包括（）。

A.公司向第三方机构购买的黑名单信息
B.根据人民银行、保监会等监管部门官方发布的恐怖活动组织、恐怖人员名单、制裁的国家和地区名单
C.部分司法调查人员名单以及外国政要等黑名单信息。
D.经主流媒体披露涉嫌犯罪的人员

多项选择题非正常保全指标模型关注的可疑交易特征有（）。

A.通过非面对面方式发生交易，交易行为存在异常。
B.此类交易流程上符合保全实务的规定，但具有潜在洗钱的可能性；
C.客户办理业务的目的或频率存在异常；
D.客户办理的业务均为大额的业务。

多项选择题交易目的异常指标模型关注的可疑交易特征有（）。

A.客户不重视保险本身的保障功能
B.客户行为多表现为短期内频繁进行投保或者解除合同
C.客户解除合同不考虑损失，而一般情况下损失较大
D.通过非面对面方式发生交易，交易行为存在异常

多项选择题客户身份信息异常指标模型关注的可疑交易特征有（）。

A.客户拒绝提供有效身份证件，或拒绝配合客户身份识别工作
B.因为客户原因导致基本信息之间存在矛盾，例如客户职业与收入不符、收入与购买能力不匹配
C.客户偏好于购买5年期及以下期交和趸交型投资类险种，且缴费金额较高
D.客户行为多表现为短期内频繁进行投保或者解除合同

多项选择题以下（）属于公司建立的异常交易监测指标模型。

A.客户身份信息异常
B.高风险客户
C.交易目的异常
D.资金账户支付异常
E.非正常保全及其他

多项选择题应认定为大额交易报告的“现金”范畴是（）。

A.公司柜面人员收取客户的现金
B.公司销售人员收取客户的现金
C.保险专业代理公司、保险经纪公司在保险代理机构营业场所内代为收取或支付客户的现金
D.客户在公司柜面支取的现金

多项选择题开展可疑交易识别与报告工作的基本原则有（）。

A.依法合规原则
B.风险为本原则
C.全面原则
D.动态评估原则
E.保密原则

多项选择题根据《中国人民银行关于印发的通知》的要求，金融机构在对客户进行风险等级划分的时候，一般应考虑以下哪些因素？（）

A.客户特性
B.地域
C.业务（含金融产品、金融服务）
D.行业（含职业）

多项选择题某投保人因其在外地出差，暂时无法缴纳保费，由其家人代为缴纳本期应缴保费，保险公司在收缴保费时应该如何处理？（）

A.确认代理关系
B.核对被代理人的有效身份证件或者身份证明文件
C.登记被代理人身份基本信息，留存被代理人身份资料
D.核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件
E.登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码

多项选择题金融机构在为客户提供服务时，根据《反洗钱法》规定依法取得客户相关身份信息，这些信息可以提供给（）。

A.任何人
B.公安、检察院、法院
C.行业监管机构
D.人民银行

多项选择题当客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件时，你应如何处理？（）

A.耐心解释，宣传反洗钱法规
B.报告可疑行为
C.不予开户或不提供金融服务
D.向公司主管或上级领导报告，请求批示，按照上级领导要求办理

多项选择题某公司为其投保财产险，通过银行转账25万元保费，保险公司需要登记的客户信息包括（）。

A.公司名称、住所、经营范围
B.可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限
C.控股股东或者实际控制人、法定代表人、负责人和授权办理业务人员的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限
D.组织机构代码
E.税务登记证号码
F.统一社会信用代码