人工复评是由业务所在的地市级分公司根据初评结果，结合客户身份信息和交易信息进行综合评价。

判断题外部风险评估要素中应将客户投保的保险产品的内部风险等级作为外部风险评分的参考因素，确定客户风险等级的初评结果。

判断题公司应评估客户所在行业、身份与洗钱、职务犯罪、税务犯罪等的关联性，合理预测某些行业客户的经济状况、金融交易需求，酌情考虑某些职业技能被不法分子用于洗钱的可能性。

判断题公司开展反洗钱协查工作，必须遵守公司信息保密和信息披露的相关规定。

判断题监管部门现场检查离场后，配合检查公司要密切保持与监管部门的联系，及时了解掌握监管部门对现场检查结果的基本意见，特别是要对检查中发现的问题做好沟通解释工作，尽力缩小差异性认识，争取监管部门对公司工作的认同。

判断题公司应积极配合监管部门调查人员的访谈。监管部门实施现场调查时，调查组可以询问公司的工作人员，对与调查无关的问题，公司工作人员没有拒绝回答的权利。

判断题总公司、省级 地市分公司、县支公司主要负责人签署监管部门的现场检查各类文件，必须认真审阅，有不认同的内容，需加强沟通，并做好解释和说明工作。

判断题“反洗钱协查”是指公司根据上级公司的要求，对可疑交易活动所涉及的客户或交易情况配合调查的有关活动。

判断题金融机构在为客户办理业务时，如在规定期限内累计交易超过规定金额，但单笔交易低于规定金额的，可以不向反洗钱信息中心报告大额或可疑交易。

判断题保险费按照保险合同约定总保险费计算，仅包括客户已交纳的保险费。

判断题现金形式缴纳的保险费是指公司销售人员、客户服务中心人员或第三方机构代表公司收取的客户的现金。

判断题同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，所有介质的客户身份资料或者交易记录符合保管期限的要求。

判断题客户身份重新识别资料应随业务资料扫描进入影像系统存档管理。

判断题对于达到客户身份识别限额的理赔业务，由公司柜面理赔受理人员核对投保人或被保险人的有效身份证件或者其他身份证明文件。

判断题在办理委托业务时，仅对委托人采取客户身份识别措施即可时。

判断题对于在业务存续期间，客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，可以为该客户办理业务。