流动负债中不包括当月要支付的长期负债。

判断题在个人理财业务中，我们通常把一个月内到期的负债认为是短期负债，一个月以上或很多年内每个月要支付的负债认为是长期负债。

判断题家庭资产是通过合法的手段或渠道取得，并从法律角度拥有完全的所有权。

判断题客户的家庭年结余比率越高，说明该家庭越能够通过节约来增加家庭净财富，家庭“节流”能力越强。

多项选择题家庭要有合理基本的保险规划，要注意“双十原则”，即（）。

A.保费是年收入的10%
B.保障是年收入的10%
C.保费是年收入的10倍
D.保障是年收入的10倍

判断题客户的名誉、知识等无形的东西属于家庭无形资产。

判断题金融资产通常根据市场情况确定它们的价值。

判断题家庭的自用资产都应该显示在家庭资产负债表中。

判断题管理客户信息，建立现代化的客户信息库是非常必要的。

判断题客户关系是不需要维护的。

多项选择题根据与客户可能成交的紧迫性，将客户分为（）。

A.渴望客户
B.有望客户
C.观望客户
D.希望客户

单项选择题理财规划师在维护客户关系，留住客户的过程中，会人为制造客户离开的障碍，以下不属于制造离开障碍的是（）。

A.积极地将各种有利的情报提供给客户
B.提供给客户新理财产品信息
C.耐心地处理客户的异议，经常地帮助客户
D.从心理上，努力和客户保持亲密关系

单项选择题以下不属于目标客户的选择方法的是（）。

A.捕鱼策略
B.采蘑菇策略
C.声东击西策略
D.抓大放小策略

单项选择题根据客户信息的性质，可将客户信息分为定量信息和（）。

A.定性信息
B.定基信息
C.一级信息
D.二级信息

单项选择题步入退休阶段的老年人群，属于以下（）风险偏好类型。

A.温和进取型
B.中庸稳健型
C.温和保守型
D.非常保守型

单项选择题子女长大就学，财务压力增大的时期，是（）。

A.家庭形成期
B.家庭成长期
C.家庭成熟期
D.衰老期