家庭要有合理基本的保险规划，要注意“双十原则”，即（）。

多项选择题根据与客户可能成交的紧迫性，将客户分为（）。

A.渴望客户
B.有望客户
C.观望客户
D.希望客户

单项选择题理财规划师在维护客户关系，留住客户的过程中，会人为制造客户离开的障碍，以下不属于制造离开障碍的是（）。

A.积极地将各种有利的情报提供给客户
B.提供给客户新理财产品信息
C.耐心地处理客户的异议，经常地帮助客户
D.从心理上，努力和客户保持亲密关系

单项选择题以下不属于目标客户的选择方法的是（）。

A.捕鱼策略
B.采蘑菇策略
C.声东击西策略
D.抓大放小策略

单项选择题根据客户信息的性质，可将客户信息分为定量信息和（）。

A.定性信息
B.定基信息
C.一级信息
D.二级信息

单项选择题步入退休阶段的老年人群，属于以下（）风险偏好类型。

A.温和进取型
B.中庸稳健型
C.温和保守型
D.非常保守型

单项选择题子女长大就学，财务压力增大的时期，是（）。

A.家庭形成期
B.家庭成长期
C.家庭成熟期
D.衰老期

多项选择题签署理财协议时，哪些时刻是比较好的成交时机？（）

A.排除重大异议时
B.认同重大利益时
C.发出购买信号时
D.情绪变化剧烈时

单项选择题下列选项中，哪项不是寻找潜在客户的方法？（）

A.网络寻找法
B.广告寻找法
C.交易会寻找法
D.扫楼寻找法

多项选择题一般来讲，个人客户经理的主要任务有（）。

A.负责金融机构与客户的联系
B.为客户充当财务参谋
C.研究分析客户的需要并将客户的需求与金融机构的产品营销结合起来
D.情报收集与售后服务

多项选择题个人理财规划的目标是（）。

A.降低风险
B.财务安全
C.增加收益
D.财务自由