A.金额；B.频率；C.流向；D.性质金融机构及其工作人员发现交易的（）等有异常情形，经分析认为涉嫌洗钱的，应……

多项选择题查询个人客户的身份是否真实，可通过哪些途径进行核查？（）

A.互联网
B.银行“黑名单”系统
C.公民身份联网核查系统
D.公证机关

多项选择题对个人客户异常情况进行客户身份识别时，可采取哪些措施？（）

A.实地查访
B.要求客户补充身份资料
C.回访客户
D.向公安机关核查

多项选择题国务院反洗钱行政主管部门设立反洗钱监测分析中心，其职责是（）。

A.负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析；
B.按照规定向国务院反洗钱行政主管部门报告分析结果；
C.监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况；
D.在职责范围内调查可疑交易活动。履行国务院反洗钱行政主管部门规定的其他职责。

多项选择题我国金融机构应当认真履行反洗钱义务，建立健全（）等制度。

A.预防、监控制度
B.客户身份识别制度
C.客户身份资料和交易记录保存制度
D.大额交易和可疑交易报告制度

单项选择题按照《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务的；由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处（）以上（）以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。

A.5万元以上、10万元
B.20万元以上、50万元
C.30万元以上、50万元
D.50万元以上、200万元

单项选择题按照《金融机构反洗钱规定》的有关规定，对客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向（）当地分支机构报告。

A.保险业监督管理委员会
B.公安部
C.中国人民银行
D.银行业监督管理委员会

单项选择题中国人民银行或其分支机构约见金融机构高级管理人员谈话需要（）批准后执行。

A.中国人民银行或其分支机构反洗钱工作人员
B.被约见人
C.单位负责人
D.部门负责人

单项选择题A银行向当地人民银行报告一起可疑交易，某服装加工公司法人代表李某近日持25位个人身份证，声称这些人均为本*公司员工，要求开立工资卡。银行经审核后确认这些身份证为真实身份证，并为这些人开立了人民币个人结算账户。其后数日，这些账户相继收到来自开曼群岛某贸易公司汇来的外汇各3000美元，合计75000美元，并均由李某办理结汇后存入账户，李某再将这些结汇后的人民币资金取现后存入其本人账户。请问李某的交易行为符合以下哪种可疑交易类型？（）

A、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准
B、多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一人或者少数人操作
C、没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付
D、长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付

单项选择题以下交易的发生额都在200万元以上，（）属于大额交易报告的范围？

A.国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易
B.国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易
C.金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易
D.法人、其他组织和个体工商户银行账户之间转账交易

单项选择题金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后（）以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。

A、5个工作日内
B、6个工作日内
C、10个工作日内
D、及时

单项选择题在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，如果先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应（）

A.中止为客户办理业务
B.终止为客户办理业务
C.继续为客户办理业务

单项选择题金融机构应当在规定的期限内，妥善保存客户身份资料和能够反映每笔交易的（）账簿等相关资料。

A.开户资料、现金交易
B.数据信息、业务凭证
C.交易记录、大额交易

单项选择题银行在办理汇入汇款业务时，如果发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和以下哪项信息中任何一项信息缺失的，应要求境外机构补充？（）

A.汇款人工作单位
B.汇款人住所
C.汇款行地址
D.汇款人身份证明文件

单项选择题按照《金融机构反洗钱规定》规定，金融机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱（）制度。设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作，制定反洗钱内部操作规程和控制措施，对工作人员进行反洗钱培训，增强反洗钱工作能力。

A.了解客户制度
B.内部控制制度
C.账户资料保存制度
D.可疑报告制度

单项选择题我国新出台《中华人民共和国反洗钱法》，在（）正式实施。

A.2004年3月1日
B.2007年1月1日
C.2006年10月31日