A.具有法人资格的市场参与者应当以法人名义开立票据托管账户B.经法人授权的分支机构应当以分支机构名义开立票据托管账户C.非法人市场参与者应当以非法人市场参与者名义开立票据托管账户D.非法人市场参与者应当以产品名义单独开立票据托管账户
多项选择题有关票据托管账户的开立,下列说法正确的是()。
A.市场参与者应当在票据市场基础设施开立票据托管账户B.票据托管账户采用实名制,不得出租、出借或者转让C.一个市场参与者只能开立一个票据托管账户D.市场参与者开立票据托管账户没有数量的限制
多项选择题纸质票据贴现后,其保管人可以向承兑人发起付款确认,付款确认可以采用实物确认或者影像确认。承兑人要求实物确认的,下列处理正确的是()。
A.银行承兑汇票保管人将票据送达承兑人B.商业承兑汇票保管人将票据通过承兑人开户行送达承兑人C.银行承兑汇票实物确认后,纸质票据由其承兑人代票据权利人妥善保管D.商业承兑汇票实物确认后,纸质票据由商业承兑汇票开户行代票据权利人妥善保管
多项选择题下列关于已贴现票据背书的说法,正确的是()。
A.已贴现票据背书通过纸质形式办理B.已贴现票据背书通过电子形式办理C.已贴现票据背书既可以通过纸质形式办理,也可以通过电子形式办理D.电子形式背书和纸质形式背书具有同等法律效力
多项选择题贴现人办理纸质票据贴现时,下列处理正确的是()。
A.通过票据市场基础设施查询票据承兑信息B.确认纸质票据必须记载事项与已登记承兑信息一致后,为贴现申请人办理贴现C.无需贴现申请人提供合同、发票等资料D.信息不存在或纸质票据必须记载事项与已登记承兑信息不一致的,不办理贴现
多项选择题票据市场参与者是指可以从事票据交易的市场主体,其中非法人类参与者包括()。
A.证券投资基金、资产管理计划、银行理财产品B.信托计划、保险产品C.住房公积金、社会保障基金D.企业年金、养老基金
多项选择题票据市场参与者是指可以从事票据交易的市场主体,其中法人类参与者包括()。
A.政策性银行、商业银行及其授权的分支机构,农村信用社B.企业集团财务公司、信托公司C.证券公司、基金管理公司、期货公司D.保险公司
多项选择题发卡银行应做好单位结算卡业务的数据统计和报送工作,在银行卡业务数据统计中应对单位结算卡进行单独统计,每季度将单位结算卡业务数据汇总报送至人民银行及其分支机构。下列关于单位结算卡业务数据的报送,正确的是()。
A.全国性银行由其总行于每季后10个工作日,报送人民银行B.全国性银行由其总行于每季后15个工作日,报送人民银行C.其他银行业金融机构由其总行于每季后10个工作日,报送所在地人民银行副省级城市中心支行以上分支机构后,汇总报送人民银行D.其他银行业金融机构由其总行于每季后15个工作日,报送所在地人民银行副省级城市中心支行以上分支机构后,汇总报送人民银行
多项选择题发卡银行开展单位结算卡业务,应向人民银行及其分支机构报告,下列关于单位结算卡业务的报告,正确的是()。
A.应提前30天向人民银行及其分支机构报告B.应提交单位结算卡管理规定、章程和协议范本等文件资料C.全国性银行由其总行报告人民银行D.其他银行业金融机构按属地化管理原则,由其总行报告所在地人民银行副省级城市中心支行以上分支机构
多项选择题发卡银行应尊重单位客户和持卡人的知情权和自主选择权,充分履行告知义务,对大额、异常交易,应通过()等方式向单位客户和持卡人核实或进行风险提示。
A.电话B.电子邮件C.短信D.书面
多项选择题发卡银行应明确告知单位客户和持卡人()等,充分提示风险隐患。
A.单位结算卡产品和服务的性质B.收费项目及标准C.协议主要条款D.安全用卡知识
多项选择题银行卡清算机构应建立其品牌单位结算卡的()等专项业务规则和风险监测防控体系,协助成员机构规范开展单位结算卡业务。
A.业务运行B.信息报送C.差错处理D.数据统计
多项选择题对发现单位客户()等情形的,发卡银行应停止为其办理单位结算卡业务并注销卡片。
A.非实名开卡B.持卡人违规用卡C.出租、转借和买卖单位结算卡D.以单位结算卡进行洗钱、套现
多项选择题发卡银行应强化对单位结算卡消费支付交易的单项业务监测,对()等多要素进行监控与分析,防范套现风险。
A.商户类型B.交易频次C.单笔金额D.累计金额
多项选择题发卡银行应建立和完善单位结算卡交易监测系统,加大实时监测和统计分析力度。对()及时核查并采取有效措施。
A.单张卡片的大额交易B.单张卡片的可疑交易C.关联不同单位结算卡的同一账户的大额交易D.关联不同单位结算卡的同一账户的可疑交易
多项选择题在建立健全单位结算卡业务风险防控机制方面,发卡银行应根据单位客户风险情况,通过()等方式防范支付风险。
A.调整交易限额B.设定交易对手C.调整业务类型D.升级支付指令认证手段