A.应提前30天向人民银行及其分支机构报告B.应提交单位结算卡管理规定、章程和协议范本等文件资料C.全国性银行由其总行报告人民银行D.其他银行业金融机构按属地化管理原则,由其总行报告所在地人民银行副省级城市中心支行以上分支机构
多项选择题发卡银行应尊重单位客户和持卡人的知情权和自主选择权,充分履行告知义务,对大额、异常交易,应通过()等方式向单位客户和持卡人核实或进行风险提示。
A.电话B.电子邮件C.短信D.书面
多项选择题发卡银行应明确告知单位客户和持卡人()等,充分提示风险隐患。
A.单位结算卡产品和服务的性质B.收费项目及标准C.协议主要条款D.安全用卡知识
多项选择题银行卡清算机构应建立其品牌单位结算卡的()等专项业务规则和风险监测防控体系,协助成员机构规范开展单位结算卡业务。
A.业务运行B.信息报送C.差错处理D.数据统计
多项选择题对发现单位客户()等情形的,发卡银行应停止为其办理单位结算卡业务并注销卡片。
A.非实名开卡B.持卡人违规用卡C.出租、转借和买卖单位结算卡D.以单位结算卡进行洗钱、套现
多项选择题发卡银行应强化对单位结算卡消费支付交易的单项业务监测,对()等多要素进行监控与分析,防范套现风险。
A.商户类型B.交易频次C.单笔金额D.累计金额
多项选择题发卡银行应建立和完善单位结算卡交易监测系统,加大实时监测和统计分析力度。对()及时核查并采取有效措施。
A.单张卡片的大额交易B.单张卡片的可疑交易C.关联不同单位结算卡的同一账户的大额交易D.关联不同单位结算卡的同一账户的可疑交易
多项选择题在建立健全单位结算卡业务风险防控机制方面,发卡银行应根据单位客户风险情况,通过()等方式防范支付风险。
A.调整交易限额B.设定交易对手C.调整业务类型D.升级支付指令认证手段
多项选择题在建立健全单位结算卡业务风险防控机制方面,发卡银行应(),防范业务操作风险。
A.升级支付指令认证手段B.制定单位结算卡业务专项管理制度C.严格规范业务办理流程D.调整交易限额
多项选择题单位结算卡的()等业务,单位客户可授权持卡人通过发卡银行柜面办理。
A.卡片激活B.持卡人信息变更C.密码重置D.补卡
多项选择题单位结算卡()等业务,单位客户应通过发卡银行柜面办理。
A.变更关联账户B.调整业务类型C.变更持卡人D.销卡