A.开户申请B.证件审核C.面谈识别D.外调识别E.风险评估KYC 客户身份识别需要哪几个步骤（）？……

多项选择题互联网金融行业反洗钱工作存在的主要问题包括（）。

A.客户身份识别存在客观上的困难，并造成风险分类不准确
B.客户身份资料和交易信息保存的完整性
C.名单扫描工作中，由于时效性的需求和消费者的习惯，通常难以在建立业务关系或发放贷款前完成名单扫描以及预警甄别
D.交易监测与报告方面，由于大多数互联网贷款客户在银行并无账户，使得交易监测工作形同虚设

多项选择题下列属于尽职调查的一般性要求（）。

A.如客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经高级管理层的批准
B.了解实际控制客户的自然人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息
C.金融机构提供保管箱服务时，应了解保管箱的实际使用人
D.不一定需要留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件

多项选择题金融机构在跨境业务合规履职方面的不足主要包括（）。

A.重展业概念，轻细则指引，造成银行展业不到位
B.重事后核查检查，轻事中监管，造成早期干预不足及违规多发
C.重事中业务审核，轻事前客户识别，制约了便利化效率的提升和对风险的防范
D.重业务操作，轻内控管理，造成预防不足和长效合规机制难建立

多项选择题涉诉信息查询，如何进行查询（）？

A.中国裁判文书网
B.全国法院被执行人查询系统
C.全国法院失信查询系统
D.诉讼资产网

多项选择题受益所有人识别的尽职调查，需要查询各种信息，以下是需要查询的信息的是（）。

A.主体信息的查询，对该客户自身在人格方面的一些查询
B.涉诉信息查询
C.财产信息查询
D.投融资信息