A.损失型-宁愿损失投连险等产品的初始费用B.转退型-退保时要求将保费退还给投保人以外的第三方C.集中分散互转……

多项选择题以下关于金融机构依法享有的监督举报权说法正确的有（）

A.被检查单位可以对中国人民银行的执法检查行为进行监督
B.被查单位发现检查组及其检查人员利用职权谋取私利，可依法举报和反映。
C.被查单位发现检查组及其检查人员提出与反洗钱工作无关的要求，可依法举报和反映
D.被查单位发现检查组及其检查人员泄露检查中知悉的被检查单位的商业秘密，可依法举报和反映

多项选择题个人寿险业和在缴纳保费环节中的洗钱风险主要有哪几个方面（）

A.投保人要求用大额现金缴纳保费
B.投保人将保费交付给保险中介公司，由中介公司的账户转账到保险公司账户的，保险公司难以或者无法获得客户资金来源信息和账户信息
C.投保人购买银保产品，将保费交付给银行
D.由第三人代为缴纳保费，自然人客户委托其他个人代檄保费等，资金的真实来源难以追查

多项选择题有关客户身份资料和交易记录的保存规定，以下正确的有（）

A.涉及反洗钱调查并在最低保存期限届满仍未结束的，保存时间应延长至反洗钱调查工作结束
B.同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按照最长期限保存
C.客户交易信息在交易结束后，必需至少保存五年
D.同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，至少应当按照上述期限要求保存一种介质的客户身份资料

多项选择题从多国破获的案件来看，目前恐怖组织最常用的涉恐资金转移方式有（）

A.通过慈善机构转移资金
B.通过非营利性组织转移资金
C.非法越过我国边疆漫长的国境线直接携带入境
D.通过虚构贸易的方式经合法结算通道进入国内

多项选择题以下哪些客户的资金流动不合理（）

A.与客户正常行为不相符或明显超出客户财务能力的行为，如客户投保大保额的趸交保单
B.客户支付趸交保费后短时间内要求最大金额的保单借款
C.在通常应由支票或其他支付工具付款的情况下通过现金付款
D.将保单利益支付或转移给相关直系亲属

多项选择题反洗钱现场检查内容包括（）

A.内部控制体系建设情况
B.客户身份识别情况，客户身份资料及交易记录保存制度执行情况
C.大额交易和可疑交易制度执行情况
D.宣传培训情况、内部审计监督情况、保密制度执行情况

多项选择题按照我国《刑法》规定，明知是洗钱的上游犯罪所得，有下列哪些行为属于洗钱犯罪（）

A.提供资金账户
B.协助将财产转换为现金或者金融票据
C.通过转账或者其他结算方式协助资金转移
D.协助将资金汇往境外

多项选择题2007年6月21日发布的《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》由中国人民银行会同（）部门发布的。

A.中国银行业监督管理委员会
B.中国证券监督管理委员会
C.中国保险监督管理委员
D.国家外汇管理局

多项选择题反洗钱保密规程的内容应当包括（）

A.各层级、各部门在履行反洗钱义务时的保密职责
B.反洗钱涉密人员范围
C.反洗钱系统的使用人员范围及其使用权限
D.违反反洗钱保密规定的处理措施

多项选择题出现以下哪些情况（）的投保客户，不能未经外部风险评估程序直接定级为低风险。

A.在本保险机构投保年缴保费低于1万元
B.客户为非居民，或者使用了境外发放的身份证件或身份证明文件
C.客户涉及可疑交易报告
D.客户委托非职业性中介机构或无亲属关系的自然人代理本人与保险机构建立业务关系

多项选择题《反洗钱法》第三十一条规定，金融机构有下列行为（）之一的，情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事，高级管理人员和其他直接责任人给予纪律处分。

A.未按规定建立反洗钱内部控制制度
B.未按规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作
C.未按规定对职工进行反洗钱培训
D.未按规定报备相关资料

多项选择题对具有下列哪些情形之一的客户，保险机构可直接将其定级为最高风险（）

A.客户被列入我国发布或承认的反洗钱监控名单
B.客户利用虚假证件办理业务，或在代理他人办理业务时使用虚假证件
C.客户为政治公众人物或其亲属及关系密切人员
D.发现客户存在犯罪、金融违规、金融欺诈等方面的历史记录

多项选择题在业务存续期间，对个人客户身份的了解，还可要求客户提供以下哪些材料，进一步识别客户身份（）

A.在职证明
B.完税证明
C.单位出具的收入证明
D.驾驶证

多项选择题保监会《保险业反洗钱工作管理办法》规定，保险公司、保险资产管理公司和保险专业代理公司、保险经纪公司应当以保单实名制为基础，按照（）的工作原则，切实提高反洗钱内控水平。

A.客户资料完整
B.交易记录可查
C.资金流转规范
D.身份识别到位

多项选择题洗钱方式可以被归纳为以下哪几种（）

A.利用金融机构洗钱
B.通过赌博方式
C.通过投资办产业的方式洗钱
D.通过市场的商品交易活动