2007年6月21日发布的《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》由中国人民银行会同（）部门发布的。

多项选择题反洗钱保密规程的内容应当包括（）

A.各层级、各部门在履行反洗钱义务时的保密职责
B.反洗钱涉密人员范围
C.反洗钱系统的使用人员范围及其使用权限
D.违反反洗钱保密规定的处理措施

多项选择题出现以下哪些情况（）的投保客户，不能未经外部风险评估程序直接定级为低风险。

A.在本保险机构投保年缴保费低于1万元
B.客户为非居民，或者使用了境外发放的身份证件或身份证明文件
C.客户涉及可疑交易报告
D.客户委托非职业性中介机构或无亲属关系的自然人代理本人与保险机构建立业务关系

多项选择题《反洗钱法》第三十一条规定，金融机构有下列行为（）之一的，情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事，高级管理人员和其他直接责任人给予纪律处分。

A.未按规定建立反洗钱内部控制制度
B.未按规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作
C.未按规定对职工进行反洗钱培训
D.未按规定报备相关资料

多项选择题对具有下列哪些情形之一的客户，保险机构可直接将其定级为最高风险（）

A.客户被列入我国发布或承认的反洗钱监控名单
B.客户利用虚假证件办理业务，或在代理他人办理业务时使用虚假证件
C.客户为政治公众人物或其亲属及关系密切人员
D.发现客户存在犯罪、金融违规、金融欺诈等方面的历史记录

多项选择题在业务存续期间，对个人客户身份的了解，还可要求客户提供以下哪些材料，进一步识别客户身份（）

A.在职证明
B.完税证明
C.单位出具的收入证明
D.驾驶证

多项选择题保监会《保险业反洗钱工作管理办法》规定，保险公司、保险资产管理公司和保险专业代理公司、保险经纪公司应当以保单实名制为基础，按照（）的工作原则，切实提高反洗钱内控水平。

A.客户资料完整
B.交易记录可查
C.资金流转规范
D.身份识别到位

多项选择题洗钱方式可以被归纳为以下哪几种（）

A.利用金融机构洗钱
B.通过赌博方式
C.通过投资办产业的方式洗钱
D.通过市场的商品交易活动

多项选择题以下哪些个人因素属于客户洗钱风险分类的参考因素（）

A.外国政要、政党要员、国企高管、司法和军事高级官员
B.被联合国、政府部门等列入黑名单的客户
C.已经或正在接受行政或司法调查的客户
D.有犯罪嫌疑或其他犯罪记录的客户

多项选择题反洗钱内部控制制度中的核心管理制度包括（）

A.客户身份识别制度
B.客户身份资料和交易记录保存制度
C.大额交易和可疑交易报告制度
D.反洗钱保密制度

多项选择题下列关于洗钱基本内涵的说法中，正确的是（）

A.洗钱是在已经实施犯罪行为并获得赃款的前提下所从事的不法行为
B.洗钱者明知是犯罪所得赃款而清洗，“明知”指知道是犯罪所得赃款
C.通过金融机构或其他方式转移或转化犯罪所得赃款
D.企图掩盖犯罪行为并使得犯罪所得赃款貌似合法