简答题 金融机构在办理跨境业务时至少应当审查哪些资料及信息？

多项选择题大额交易监测的检测标准说法正确的是（）。

A.现金收支∶单笔或累计人民币5万元以上（含）、外币等值1万美元以上（含）
B.非自然人∶单笔或累计划转人民币200万元以上（含）、外币等值20万美元以上（含）
C.自然人境内划转∶单笔或累计人民币50万元以上（含）、外币等值10万美元以上（含）的
D.自然人跨境划转∶单笔或累计人民币20万元以上（含）、外币等值1万美元以上（含）的

问答题《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》对金融机构利用电话、网络、自动柜员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务尽职履行客户身份识别义务提出哪些要求？

单项选择题如何通过反洗钱交易监测特征来确定风险登级（）？

A.对可疑交易报告回溯性审查
B.在日常的交易中关注
C.审查以往的大额交易报告
D.对既有客户进行全面筛查

单项选择题关于业务洗钱风险评估的考虑因素，以下不正确的是（）。

A.现金业务容易使交易链条脱离银行的监管体系，难以核实资金真实来源、去向和用途
B.非面对面交易方式使得金融机构开展客户尽职调查的难度增大，洗钱风险相应加大
C.跨境交易由于不同国家（地区）的监管存在差异可能导致反洗钱监控漏洞产生
D.对交易的上限、频率能够限制大额交易或者频繁交易发生的可能性，但不能降低洗钱风险

多项选择题金融机构可结合自身情况，合理设定各内部风险要素的子项∶（）。

A.产品属性要素∶主要考察产品本身被用于洗钱的可能性；防范洗钱风险
B.业务流程要素∶主要考察客户身份识别、资金划转等环节设计是否合理，能否有效
C.系统控制要素∶主要考察核心业务系统能否实现设定的反洗钱功能
D.对于风控效果影响力越大的基本要素及其风险子项，赋值相应越高