A.收款行应及时将资金记入收款人账户B.收款行应及时对收款人账户信息进行核实，并根据核实结果向小额支付系统发出……

多项选择题付款行收到批量代收付业务，审核无误后应及时办理扣款。下列做法正确的是（）。

A.对整包业务扣款成功的应当立即发出回执信息
B.对其他情形应在回执到期日13：00前发出回执信息
C.对整包业务扣款成功的应在回执到期日13：00前发出回执信息
D.对其他情形应当立即发出回执信息

多项选择题集中代收付中心不得将核心业务外包，这些核心业务包括（）。

A.委托单位资质审核
B.委托协议签订
C.集中代收付业务处理
D.风险控制

多项选择题集中代收付中心为（）单位提供代收付服务。

A.公用事业类
B.行政机关类
C.公益类
D.企业类

多项选择题人民银行分支机构应根据（）等法律法规，指导辖区内银行为境外非政府组织代表机构规范办理人民币银行账户业务。

A.《中华人民共和国境外非政府组织境内活动管理法》
B.《中华人民共和国反洗钱法》
C.《人民币银行结算账户管理办法》
D.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

多项选择题银行通过（）等发现境外非政府组织代表机构证照信息发生变化的，应及时通知境外非政府组织代表机构尽快办理信息变更业务。

A.账户开立
B.日常业务
C.对账
D.年检

多项选择题对于在领取《境外非政府组织代表机构登记证书》前已经开立人民币银行账户的境外非政府组织代表机构，银行在为其办理信息变更业务时，正确的处理方法是（）。

A.人民币银行结算账户管理系统中存款人类别保持不变
B.人民币银行结算账户管理系统中变更存款人类别
C.在“工商营业执照”等证照字段录入18位统一社会信用代码，在相应字段录入其他信息
D.在“证明文件1编号”字段录入18位统一社会信用代码，在相应字段录入其他信息

多项选择题境外非政府组织代表机构到银行办理人民币银行账户业务，可作为境外非政府组织代表机构工作人员身份的辅助身份证件有（）。

A.《境外非政府组织代表机构登记证书》
B.《境外非政府组织代表机构首席代表证》
C.境外非政府组织代表机构负责人的有效身份证件
D.《境外非政府组织代表机构代表证》

多项选择题境外非政府组织代表机构到银行办理人民币银行账户业务，应提供的证明文件有（）。

A.公安机关核发的加载统一社会信用代码的《境外非政府组织代表机构登记证书》
B.税负部门核发的税务登记证
C.境外非政府组织代表机构负责人的有效身份证件
D.境外非政府组织代表机构出具的相关证明

多项选择题银行应按照《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》规定，于每年6月30日前向（）书面报告上一年度《办法》执行情况。

A.中国人民银行
B.国家税务总局
C.国家外汇管理局
D.商业银行总行

多项选择题银行应按照《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》规定，于每年6月30日前向中国人民银行、国家税务总局、国家外汇管理局书面报告上一年度《办法》执行情况，报告内容应包含（）等。

A.制度建设情况
B.业务流程
C.信息报送
D.问题建议

多项选择题下列账户中，无需开展尽职调查的是（）。

A.境内外政府机构、国际组织、中央银行、金融机构或在证券市场上市交易的公司及其关联机构开立的账户
B.中国境内事业单位、军队、武警部队、居委会、村委会、社区委员会、社会团体开立的账户
C.税收居民国（地区）不实施金融账户涉税信息自动交换标准的投资机构开立的账户
D.注册验资账户

多项选择题对需开展尽职调查的存量机构账户，银行应根据现有（）等信息资料，识别账户持有人是否为非居民企业或者消极非金融机构。

A.客户资料
B.公开信息
C.生产经营信息
D.纳税信息

多项选择题有关机构账户尽职调查中，下列说法正确的是（）。

A.机构声明文件应由机构授权人签署，未与开户申请书合并的，还应加盖机构公章
B.境外机构确无机构公章的，其声明文件签章应为账户有权签字人的签章
C.机构授权人应为机构法定代表人（单位负责人）或其授权的经办人
D.授权经办人办理的，应出具合法的授权书

多项选择题银行按有关规定要求个人账户持有人提供税收居民身份声明文件的，经账户持有人书面授权后可由代理人签署声明文件。银行应当核实（）。

A.账户持有人的书面授权书
B.代理人签署的税收居民身份声明文件
C.账户持有人的有效身份证件
D.代理人的有效身份证件

多项选择题个人账户尽职调查中，个人账户持有人税收居民身份声明文件填写信息与其他信息存在明显矛盾的情形包括（）。

A.声明信息与现有账户开立及反洗钱程序收集的身份信息不符
B.声明仅为中国税收居民，但账户持有人提供的国籍为外国
C.声明仅为中国税收居民，但账户持有人提供的证件类型、现居住地址、电话为国外以及香港、澳门和台湾地区
D.声明为非居民，但账户持有人提供的国籍、证件类型、现居住地址等所属国家（地区）与其声明的税收居民国（地区）不一致