A.未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金 B.通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传 C.承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报 D.向社会公众即社会不特定对象吸收资金
多项选择题中国保监会《人身保险客户信息真实性管理暂行办法》中所称客户信息是指投保人、被保险人和指定受益人的()等客户个人信息。
A.姓名 B.性别 C.出生日期 D.身份证件或身份证明文件的类型、号码 E.投保人的联系电话和联系地址 F.婚姻状况
多项选择题销售人员违规查处工作中,内部调查是指通过()等方式在公司内部进行的调查。
A.电话调查(含录音电话访谈) B.系统调查 C.档案调查 D.邮件确认 E.约谈相关人员
多项选择题涉嫌违规信息是指公司相关部门在日常工作中发现或外部机构转办的可能涉及销售人员违规的线索信息。其主要来源如下部门:()
A.销售部门 B.客户服务部门 C.业务管理部门 D.风险管理部门 E.监察/审计部门 F.外部渠道
多项选择题销售人员违规查处工作内容必须包括:()等方面。
A.受理 B.调查 C.认定 D.处理 E.报告
多项选择题保险销售行为现场同步录音录像过程中,保险销售()等内容,必须在录像中清晰可辨。
A.从业人员的有效身份证明 B.投保相关文件资料名称 C.投保人的签名 D.被保险人的签名 E.抄录的风险提示语句
多项选择题公司进行销售风险管理应遵循以下原则:()
A.全员参与原则 B.预防为主原则 C.统筹协调原则 D.突出重点原则
多项选择题销售风险是指销售人员在业务拓展过程中因违法违规行为使公司遭受()的风险。
A.法律制裁 B.监管处罚 C.财务损失 D.声誉损失
多项选择题保险公司应当在犹豫期内对合同期限超过一年的人身保险新单业务进行回访,并及时记录回访情况。回访内容应当包括以下哪些内容:()
A.确认受访人是否为被保险人本人 B.确认投保人是否知悉保险责任、责任免除和保险期间 C.确认投保人是否知悉退保可能受到的损失 D.确认投保人是否知悉犹豫期的起算时间、期间以及享有的权利
多项选择题下列属于投保人义务的是()
A.缴纳保险费 B.危险显著增加的通知义务 C.如实告知 D.保险事故发生时的施救义务
多项选择题以下哪些属于保险公司合规管理部门的职责:()
A.组织实施合规审核、合规检查 B.组织实施合规风险监测,识别、评估和报告合规风险 C.撰写年度合规报告 D.开展合规培训,推动保险从业人员遵守行为准则,并向保险从业人员提供合规咨询
多项选择题保险许可证遗失的,保险公司应当()
A.自发现之日起10内在中国保监会指定的报纸上声明作废 B.自发现之日起15内在中国保监会指定的报纸上声明作废 C.持书面说明及声明作废的相关材料向中国保监会重新申领 D.仅持声明作废的相关材料向中国保监会重新申领
多项选择题公司风险管理部是公司全面风险管理的组织部门,负责()
A.公司风险管理的统筹规划 B.监控预警和风险的识别、评估 C.参与公司风险管理、战略与投资等委员会的重大风险管理决策 D.风险管理的第一责任人
多项选择题按照内部控制缺陷成因或来源,内部控制缺陷包括()和()。
A.制度缺陷 B.设计缺陷 C.操作缺陷 D.运行缺陷
多项选择题公司定期对内部控制的()进行评估,通过持续性监督检查和专项监督检查,及时发现和制止重要风险领域的内控失效和缺陷。
A.健全性 B.准确性 C.合理性 D.有效性
多项选择题内部监督是公司通过()等手段对公司经营情况进行监督检查,评价内部控制的有效性,发现内部控制缺陷,并及时加以改进。
A.内控评估 B.审计 C.纪检监察 D.销售风险管控