A.借:预算单位零余额账户贷:现金 B.借:预算单位零余额账户贷:对公账户 C.借:预算单位零余额账户贷:大小额往账 D.借:预算单位零余额账户贷:28901001
多项选择题客户领用印鉴卡,无需客户填写领购单,柜员应根据客户提交的,为其办理领用,无需客户填写凭证领购单()
A.开户申请书 B.印鉴变更申请 C.印鉴卡领用申请 D.其他客户出具的相关说明
多项选择题531上线后,凭证代码005:智慧网盾,适用于:()
A.普通对公客户 B.对私客户 C.银企直连客户
多项选择题财政非税业务,进入交易后,划款方式可选择:()
A.现金 B.对公账户 C.个人卡 D.内部账户
多项选择题在531系统中,下列网点营业结束后重要事项监管要求正确的是()
A.每日营业结束后,由当班营运主管或指定人员检查网点现有已发出尚未收缴的印鉴卡份数与超期状态,并在《营运主管工作日志》“未了事项”中列明“印鉴卡已发放XX份,超期XX份”字样 B.每日营业结束后,当班营运主管或指定人员若发现印鉴核验记录存在“强制通过”的,应同步检查业务凭证与系统交易记录是否存在异常,并在《营运主管工作日志》“营运主管工作日志-营运基本情况-其他检查事项”栏记录“印鉴核验强制通过笔数XXX笔,是否有问题:XXX”等字样 C.每日营业结束后,当班营运主管或指定人员负责专夹保管未销账纸质联,并汇总进行系统分户与明细记录的查询与核对,确保未销账记录与纸质联核对一致 D.每日营业结束后,网点当班营运主管负责对该交易进行监管,每日指定专人负责检查网点所有行员“余额对账单维护”交易操作合规性 E.每日营业结束后,营运主管或指定人员必须将大额支付与当日支付凭证进行核对,防止漏登记,大额支付核实登记簿无需填写
多项选择题531系统账户开户流程中,下列金融中心表单清分规则正确的是()
A.基本户开户必扫公司客户开户信息补充表、人民币单位银行结算账户管理协议第一联、开立单位银行结算账户申请书(上海版) B.一般户开户必扫公司客户开户信息补充表、人民币单位银行结算账户管理协议第一联、开立单位银行结算账户申请书(上海版)、基本户开户许可证 C.专用户开户必扫公司客户开户信息补充表、人民币单位银行结算账户管理协议第一联、开立单位银行结算账户申请书(上海版)、基本户开户许可证 D.临时户开户必扫公司客户开户信息补充表、人民币单位银行结算账户管理协议第一联、开立单位银行结算账户申请书(上海版)、基本户开户许可证 E.验资户开户必扫公司客户开户信息补充表、开立单位银行结算账户申请书(上海版)
多项选择题531系统账户开户填写开立银行结算账户申请书(上海版),表单的必填项包括()
A.存款人名称、电话、通讯地址、通讯地址邮编 B.联系人1姓名、联系人1手机号、 C.证明文件1种类、证明文件1编号、证明文件1有效日期 D.账户名称 E.法定代表人/单位负责人
多项选择题531系统账户开户的表单填写应使用()
A.新版的开立银行结算账户申请书(上海版) B.新版的开户信息补充表 C.境内机构外汇账户开户(变更、撤销)申请书 D.任意版本的开立银行结算账户申请书 E.任意版本的开户信息补充表
多项选择题531系统账户开户流程中,下列操作流程正确的是()
A.对于柜面发起的普通存款人开户,操作流程为柜员发起开户资料接收交易--预开户凭证打印--资料移出--客户经理真实性审核--网点营运主管审核--账务柜员收费--金融中心集中补录--客户经理行业分类确认--人行核准/备案--资料寄送--补扫开户许可证 B.对于柜面发起的无客户号同业开户,操作流程为柜员发起开户资料接收交易--预开户凭证打印--资料移出--客户经理真实性审核--同业账户审核--网点营运主管审核--账务柜员收费待办任务--金融中心集中补录--客户经理行业分类确认--人行核准/备案-资料寄送--补扫开户许可证。 C.对于开户费减免的开户,操作流程为柜员发起开户资料接收交易--预开户凭证打印--资料移出--客户经理真实性审核--减免审批--网点营运主管审核--账务柜员收费待办任务--金融中心集中补录--客户经理行业分类确认--人行核准/备案--资料寄送--补扫开户许可证 D.对于柜面发起开户资料缺失的特殊客户开户,操作流程为柜员发起开户资料接收交易--预开户凭证打印--资料移出--客户经理真实性审核--网点营运主管审核--中心支行行长审批—公司部审批—营运部审批--账务柜员收费待办任务--金融中心集中补录--客户经理行业分类确认--人行核准/备案--资料寄送--补扫开户许可证 E.对于柜面发起的同业无客户号、开户减免、资料缺失的开户,操作流程为柜员发起开户资料接收交易--预开户凭证打印--资料移出--客户经理真实性审核--营运部审批--同业账户审核--网点营运主管审核--中心支行行长审批--公司部审批--营运部审批--账务柜员收费待办任务--金融中心集中补录--客户经理行业分类确认--人行核准/备案--资料寄送--补扫开户许可证
填空题开立市级财政配套专户结算户,结算户属性应选择(),账户种类应分别根据市级或区县,选择()或()。
填空题531系统中,仍存在客户领用和客户经理领用两种情况。在确定结算账号的情况下,通过()交易进行印鉴卡领用。当无法确定结算账号的情况下,通过()交易领用。
多项选择题机打票据的防伪措施包括:()
A.经办柜员签章 B.印章管理员签章 C.经办柜员与共同手工签名 D.增加银票暗记
多项选择题票据审核注意事项包括:()
A.背书栏签章如不符,需用红笔打叉作废,重新加盖正确印鉴,并由该客户出具情况说明。 B.被背书人栏如不符或涂改,需用红笔划去作废,红线两端加盖前手印鉴,并在红线上方填写正确名称,且由前手客户出具情况说明。 C.粘单不规范或骑缝章加盖不规范,需由粘单第一背书人出具情况说明。 D.前后背书栏如重复背书或一个背书栏中印鉴重复加盖,需由该客户出具情况说明。 E.被背书人名称若为手写,需用正楷书写,对容易产生歧义的字必须清晰可辨。字迹不清或笔画不规范的字,需由前手出具情况说明。 F.情况说明抬头致出票行,内容必须载明票据6要素,阐述情况及需说明事项,表明承担由此引起的经济责任。落款加盖公司公章及与票据背书上一致的印鉴。
多项选择题贴现票据查询查复审核内容包含:()
A.查询查复所列票据信息与票面各要素是否相符。 B.查复内容应有问必答,包括有无他查、挂失止付、冻结、公示催告、机打或手写等。 C.因目前通过代保管品交易发出的查询内容不完整,531系统上线初期,除审核查复书内容外,还需通过电子商票中“纸质登记查询查复”交易查看票据是否挂失止付、冻结、公示催告等信息。 D.贴现流程办结后的T+1日内,由贴现办理行通过大额自由格式向票据承兑行告知我*行已贴现的信息(内容包含票号、金额及我*行贴现日期)。
多项选择题贴现票据审核内容包含:()
A.承兑行是否在票据正面加盖汇票专用章及经办员名章。 B.出票日、到期日使用大写,是否规范、有无涂改,到期日是否大于当前会计日期,出票日至到期日是否在6个月内。 C.该票据是否为05年7月后的新版票据,一般特征为背书格式为二栏式。 D.不得存在回头背书,即该票最终转让至出票人。 E.若使用粘单,粘单格式是否合规,骑缝章加盖是否规范、连续。
填空题银承解付业务:531系统上线前,由业务中心承兑的银行承兑汇票到期,由()负责解付;上线后由网点承兑的银行承兑汇票到期,由()办理解付。