A.第一时间报告主管B.由主管组织撬锁，确保其中无待处理业务单据或与工作无关的个人物品C.如非人持有，则无需过……

多项选择题柜面在办理（）业务时，除了应认真审核客户身份基本信息完整性和有效性，确保身份基本信息齐全、有效以外，还应检查信息间是否存在逻辑冲突。如果存在逻辑冲突，应及时维护更新个人的客户信息。

A.个人开户
B.激活
C.客户资料维护
D.一次性金融服务

多项选择题以下关于个人外汇收付款业务，描述正确的是？（）

A.汇出到境外投资性质公司，如保险公司、证券公司、基金公司、房地产公司，需与客户核实资金用途，提供证明材料办理，禁止办理投资类汇款业务
B.收款方为保险公司（含insurance、life、AXA安盛、AIA友邦、Prudential保诚等字眼），根据现行规定，境内个人可购买的境外保险主要是到境外旅行、商务活动、留学等购买的人身意外险、疾病保险等。人寿保险和投资返还分红类保险属于金融和资本项下的交易，现行的外汇管理政策尚未开放
C.境外付款人为公司账户时，需核实收款方的公司性质。如境外付款人为境外投资性质公司，如保险公司、证券公司、基金公司、房地产公司，需与客户核实资金来源，提供证明材料办理，禁止办理投资类汇款业务
D.汇款到房地产公司（含real estate房地产、property物业等字眼）时，注意：目前禁止到境外购买房产
E.如汇出至其他公司，需核实收款方的公司性质，可留存公司介绍、官网截图或用途证明材料办理

多项选择题以下哪几类客户信息组合存在矛盾？（）

A.职业为家庭主妇，留有单位信息
B.客户2012年出生，教育程度为大学专科和专科学校
C.客户今年8岁，婚姻状况为已婚

多项选择题柜员办理激活业务时，应同步查询（）界面，对于前期已登记可疑的客户，应加强核实后审慎受理。

A.风险证件
B.风险客户早知道
C.备案系统

多项选择题对于大尾箱封箱专用钥匙，在重要物品管理系统的登记要求是（）。

A.核心系统显示的该尾箱号码
B.“大尾箱封箱专用钥匙”字样
C.启用日期
D.网点编号

多项选择题柜面为客户办理身份证件过期的临时解除 延期中止非柜面手续时，应做到以下：（）

A.审核客户身份
B.审核客户是否确实存在通知中列明的特殊情况
C.审核客户前期已办理的延期次数
D.原则上延期时限、延期次数不得超出通知中列明的范围

多项选择题什么情况下方可使用银保通柜面脱机业务？（）

A.招商银行银保通系统与合作方未实现系统对接
B.客户超龄或超风险保额
C.系统通讯故障

多项选择题以下属于常见的反洗钱信息有：（）

A.客户风险等级信息及可疑交易报送信息
B.反洗钱工作内部审批信息及非公开的反洗钱名单信息
C.反洗钱行政调查信息
D.境外代理行查询是否为反洗钱查询

多项选择题实际反洗钱工作中，常见泄密场景包括：（）

A.在处理客户投诉过程中告知对方招商银行基于对客户洗钱风险的判断对客户采取了管控措施
B.在尽职调查过程中，告知客户招商银行关于其洗钱风险程度的判断
C.在尽职调查过程中，告知客户正在接受境外代理行的反洗钱调查
D.在客户接触过程中，告知客户正在接受行政机构反洗钱调查的事实

多项选择题客户来招商银行领取服务银行变更后的新社保卡时，经办员必须办理（）。

A.对客户进行联网核查及人脸识别
B.凭证系统办理发卡
C.省卡系统办理领卡
D.省卡系统办理PIN码设置
E.核心系统办理激活
F.核心系统办理变更服务银行

多项选择题客户在柜面申请将他行社保卡变更为招商银行，以下说法正确的是（）。

A.该业务仅允许16周岁以上境内居民办理，不支持代办
B.如客户原持有的为光大银行社保卡，则客户应提供本人身份证及光大银行社保卡
C.客户应填写《社保卡变更服务银行办理登记表》
D.经办员对客户进行联网核查及人脸识别
E.如客户原持有的是他行社保卡，则省卡系统操作“换行换卡”；如客户原持有的是他行磁条卡，则省卡系统操作“个人申请”

多项选择题客户申请将他行社保卡变更为招商银行，以下说法正确的是（）。

A.客户必须先在招商银行申请变更
B.该业务支持客户线上办理
C.如客户原先他行的社保卡为医保磁条卡，则无需工本费
D.如客户原先已领取他行社保卡，则本次业务需要收费。如客户未及时缴费，将无法制卡

多项选择题对于实物贵金属的核查要求，以下说法正确的是：（）

A.网点运营主管对柜员实物贵金属（包括现售、预售、回购的所有产品）的核查应为突击性核查，且不得少于每月一次
B.每次核查时，必须100％清点柜员实物贵金属数量与系统记录库存是否相符，抽查实物贵金属外包装是否完整，抽查收藏证书、国检证书数量是否相符，在途业务及表外账务是否相符等
C.区域运营总经理的贵金属核查可以与运营主管核查重合
D.核查无库存时，需将核心系统（0983）“库存汇总查询”的结果截屏并打印，由被查机构主管、查库人、管库员签章确认后扫描或拍照上传

多项选择题实物贵金属核查时，核查人员需将对（）等内容详细记录在核心系统“备注说明”栏。

A.在途业务的核实情况
B.贵金属外包装情况
C.表外账务的核对情况
D.查库时间

多项选择题以下哪种情况的社保卡旧卡，网点可自行销毁无需上交分行处理？（）

A.办理换卡业务时柜面回收的旧卡
B.社保卡销户
C.自助设备吞卡
D.办理服务银行变更业务产生的旧卡