内部审计部门负责对本-行客户身份识别工作的合规性和有效性实施独立审计。

判断题客户身份资料，自业务关系建立当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。

判断题私人银行客户是指对境内机构指金融资产超过800万元人民币（或等值外币）的已签约私人银行客户。对境外机构指境外金融资产达到200万美元（等值）或符合当地监管要求的私人银行客户。

判断题视情况可以委托来自高风险国家或地区的第三方机构开展客户身份识别。

判断题在终止客户关系前，如果客户存在贷款、贸易融资或其他存续未结业务，可暂时中止客户账户资金活动，在妥善处理存续未结业务、客户账户结余资金后，再终止客户关系。

判断题高风险私人银行客户准入只能由分行私人银行中心负责人审批。

判断题对银行卡收单特约商户应严格执行实名制管理，审核特约商户的营业执照、法人或负责人有效身份证等证明文件，加强信息验证。

判断题因内部错误造成的客户户名调整，通过调取开户凭证、核查相关资料等方法，确认差错发生的原因为内部错误再进行处理（如处理网点非客户信息创建网点，可采取内部核对的方法与开户行核实开户凭证）。

判断题客户身份证号码15位升18位时，仅须携带有效身份证件至营业网点办理变更。

判断题由军官证、士兵证变更为居民身份证且姓名不变的，客户应提供（可口述提供）原身份要素信息（原部队编号、出生年月、军官证号码等），客服经理与系统记录信息核对一致后，可凭居民身份证直接办理，无需客户提供部队证明。对客户无法口述原身份要素且无法提供原部队证明的，应要求客户提供转业接收单位或当地军人转业辅助证明文件（人民武装部、居委会、派出所落户证明等）。

判断题因批量开户导致的错误，则由代理开户单位提供核实情况说明，经有权人员审核授权并确认无误后，对证件要素进行调整。

判断题当客户曾经使用15位居民身份证至中国人民银行办理业务时，现已更换为18位居民身份证，仅须携带有效身份证件至营业网点变更。

判断题个人客户身份信息调整时，基层客服经理操作时，要按照“先外部后内部”的原则核实客户信息，不得推诿客户，不得拒绝客户、不得将客户推诿到开户网点。

判断题对于同一个人或对公客户单笔交易金额在100万元人民币（含）以上的“伪现金”交易，只需网点负责人或合规经理进行调查核实，并在《调查表》中填写调查意见。

判断题日常网点可以以“客户业务需要、客户维护需要”等理由，通过虚增网点库存或内部户过渡的方式完成通过实物现金存取方式在非同名个人或单位结算账户之间进行大额资金转移交易处理。

判断题同一个人或对公客户单笔交易金额在1万元人民币（不含）以下的“伪现金”交易，客户无需填写《现金存、取款业务背景调查表》。