案例分析题

2020年4月23日总行系统进行变更后二三类账户非面对面开户相关控制如下

II类账户面对面标识为否的：非绑定账户可入金，可配发实体卡，可存取现金。

填空题柜面渠道、智能超级柜台、PAD开卡，开立II、III类自动默认面对面标识为（）、其他渠道默认为（）。

单项选择题2020年4月23日总行系统进行变更后，当客户进行贵宾卡保号换卡业务且领取新卡后，核心系统是否对旧卡做出标识，是否禁止旧卡全部交易？（）

A.是
B.否

多项选择题零余额户包括哪几类（）

A.财政部门零余额账户
B.预算单位零余额账户
C.财政汇缴零余额户
D.财政汇缴专户

多项选择题下列哪些是Ⅱ类银行账户的使用范围（）

A.可以办理存款
B.购买投资理财产品等金融产品
C.限额消费和缴费
D.限额向非绑定账户转出资金业务

多项选择题企业办理贸易外汇收支业务包含以下哪几种原则（）

A.谁出口谁收汇
B.谁进口谁付汇
C.谁出口谁付汇
D.谁进口谁收回

多项选择题在反洗钱客户身份识别时，有哪些情况可以不对非自然人客户的受益所有人进行识别（）

A.行内统一营销的大客户
B.各级国家权力机关、行政机关
C.参照公务员法管理的事业单位
D.政府间国际织，外国政府驻华使馆及办事处机构及组织

多项选择题营业场所内关于现金业务需要公示的内容有哪些（）

A.残币兑换人民银行投诉电话，假币收缴人民银行投诉电话
B.残币兑换窗口标识
C.反假人民币信息咨询窗口标识
D.《假币收缴鉴定管理办法》节选《残币兑换标准》

多项选择题关于最高院司法查询系统下列说法正确的是（）

A.哈尔滨银行最高院司法查控系续上线后，法院可通过系统直接向哈尔滨银行网点发送查询、冻结、扣划指今
B.各营业机构需指定操作员两名（A、B角）负责此项工作
C.各营业机构操作员需每日午休及日终前进行待处理业务查询并及时处理
D.最高院系统实行7＊24小时无休假制度，每日日终前需确定业务全部处理完毕

多项选择题储蓄存款的所有权发生争议，涉及办理过户的以下说法正确的是（）

A.存款人死亡后，合法继承人为证明自己的身份和有权提取该项存款，应向储蓄机构所在地的公证处（未设公证处的地方向县、市人民法院一一下同）申请办理承权证明书，储蓄机构凭以办理过户或支付手续
B.存款人已死亡，但存款单持有人没有向储蓄机构申明遗产继承过程，也没有持存款所在地法院判决书，直接去储蓄机构支取或转存存款人生前的存款，储蓄机构都视为正常支取或转存，事后而引起的存款继承争执，储机构不负责任
C.在国外的华桥和港澳台同胞等在国内储蓄机构的存款或委托银行代为保管的存款，原存款人死亡，其合法继承人在国内者，凭原存款人的死亡证明向储蓄机构所在地的公证处申请办理继承权证明书，储机构凭以办理存款的过户或支付手续
D.存款人死亡后，无法定继承人又无遗嘱的，经当地公证机关证明，按财政部门规定，全民所有制企事业单位、国家机关、群众团体的职工存款，本息上缴国库收归国有。集体所有制企业位的职工，本息可转归集体所有

多项选择题个人开卡业务需要留存那些凭证（）

A.申请表
B.个人税收声明文件
C.反洗钱声明
D.联网核查

多项选择题单位和个人预留银行签章可以使用什么材质（）

A.原子章
B.胶皮印章
C.铜质印章
D.万次印章

多项选择题《企业银行结算账户管理办法》规定，下列哪些情况下可以采取账户限制措施（）

A.企业变更名称、法定代表人或单位负责人的，自银行通知之日起合理期限内仍未办理变更手续，且未提出合理理由的
B.企业营业执照、法定代表人或单位负责人有效身份证明文件有效期到期后合理期限内仍未更新，且未提出合理理由的
C.企业超过对账时间未反馈或对账结果不一致的
D.以上都不对

多项选择题哈尔滨银行已开通的资金汇划渠道包含下列哪几种（）

A.大额支付系统
B.小额支付系统
C.城商行支付清算
D.超级网银

多项选择题银行超过期限或未向人民银行备案基本存款账户、临时存款户信息，未构成犯罪的，会受到何种处罚（）

A.给予警告
B.处以5000元以上3万元以下的罚数
C.对该行直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员、直接责任人员按规定给纪律处分
D.情节严重的，中国人民银行有权停止对其开立基本存款账户的核准

多项选择题《哈尔滨银行员工违规行为处理及问责管理办法》中违規行为有哪几种（）

A.轻微违规行为
B.一般违规行为
C.严重违规行为
D.流程违规行为