A.客户特性B.地域C.业务D.行业客户风险等级标准划分的参考要素包括（）……

多项选择题保险机构开展洗钱风险管理和客户分类管理工作应当遵循以下哪些原则（）

A.风险相当原则
B.全面性原则
C.保密原则
D.动态管理原则

多项选择题中国人民银行对金融机构违反反洗钱义务的行为拥有哪些权力（）

A.行政处罚权
B.建议处分权
C.责令停业整顿
D.吊销经营许可证

多项选择题对于高风险客户，保险公司应了解哪些方面的信息（）

A.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
B.资金来源
C.资金用途
D.经济状况或者经营状况

多项选择题保险机构洗钱风险可分为（）

A.自身风险
B.内部风险
C.客户风险
D.外部风险

多项选择题新版《四十项建议》包括的主要内容有（）

A.将税务犯罪增列为洗钱上游犯罪
B.明确提出实施风险为本方法
C.增加防范资助大规模杀伤性武器扩散活动的新标准
D.增加了金融集团在集团层面建立与风险相匹配的反洗钱与反恐怖融资制度的要求

多项选择题金融行动特别工作组的主要工作成果有（）

A.反洗钱与反恐怖融资建议
B.不合作国家和地区名单
C.洗钱类型报告
D.反洗钱最佳实践报告

多项选择题金融机构在履行客户身份识别义务时，发现以下可疑行为应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告（）

A.客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的
B.客户有正当理由拒绝更新客户基本信息的
C.采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的
D.履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为

多项选择题对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解以下哪些信息，加强对其金融交易活动的监测分析。（）

A.资金来源
B.资金用途
C.经济状况
D.经营状况

多项选择题纵观反洗钱发展的历程，反洗钱工作范畴从传统的反洗钱领域拓展到以下哪些领域（）

A.反恐怖融资
B.打击毒品犯罪
C.反扩散融资
D.打击与税务犯罪有关的洗钱

判断题各省级分公司是辖内重大洗钱案件应急处理的负责单位，省级分公司反洗钱领导小组负责领导、指挥、重大洗钱案件处理工作，省级分公司反洗钱工作组负责协调重大洗钱案件。

判断题重大洗钱案件报告应当采用书面形式。报告内容应当包括重大洗钱案件的时间、地点、简要经过、性质、对事件原因和后果的初步判断、已经采取的措施、需要有关部门和单位协助处理的有关事宜、报告单位、报告签发人、联系人和电话。

判断题各省级分公司是辖内重大洗钱案件应急处理的负责单位，省级分公司反洗钱牵头部门负责领导、指挥、协调重大洗钱案件处理工作。

判断题总公司内控与风险管理部作为反洗钱工作的牵头部门，在总公司反洗钱工作领导小组的领导下，组织、协调反洗钱成员部门，对市级分公司上报的重大洗钱案件开展调查工作。

判断题各分支机构有理由怀疑客户属于反恐融资名单的，应于24小时内向总公司风险管理部报告重点可疑交易，并于48小时内提交《涉及恐怖活动资产冻结登记簿》至总公司内控与风险管理部，由总公司核实确认。

判断题总公司反洗钱牵头部门整理、发布反洗钱及反恐怖融资名单，各省级分公司内控合规部负责在反洗钱可疑交易监测系统中的黑名单子模块更新反恐怖融资名单所涉个人或组织名单，需在收到总公司反洗钱牵头部门发来名单的15日内完成更新维护工作。