A.产品属性B.业务流程C.系统控制D.客户职业洗钱内部风险评估工作针对公司开办的各类产品开展，评估要素包括哪……

多项选择题公司洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理体系应遵循以下哪些原则：（）

A.风险为本原则
B.全面性原则
C.同一性原则
D.动态管理原则

多项选择题反洗钱工作组相关部门在开展可疑交易识别工作时，应在“了解你的客户”的前提下，开展综合分析判断。分析、识别措施包括但不限于以下哪些方式（）

A.重新识别、调查客户身份，包括客户的职业、年龄、收入等信息
B.采取合理措施核实客户实际控制人或交易实际受益人，了解法人客户的股权或控制权结构
C.调查分析客户交易背景、交易目的及其合理性，包括客户经营状况和收入来源、关联客户基本信息和交易情况、开户或交易动机等
D.对客户全部交易情况进行详细审查，判断客户交易与其业务、风险状况、资金来源等是否相符

多项选择题大额交易和可疑交易识别与报告需要遵循以下哪些原则：（）

A.风险为本原则
B.全面原则
C.动态评估原则
D.保密原则

多项选择题公司高风险客户指标模型关注的对象包括（）

A.一级及以上客户发生的交易
B.被人民银行、公安、检察和纪检监察机关因涉嫌犯罪而调查过的客户
C.权威部门发布的名单
D.拒绝配合客户身份识别工作的客户

多项选择题能够反映实际缴费人信息的缴费凭证包括但不限于以下哪些种类：（）

A.支（汇）票
B.POS机回单
C.现金或银行交款单
D.网银汇款回单等

多项选择题下面哪些措施属于承保环节的识别措施：（）

A.确认投保人与被保险人的关系
B.核对投保人和被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件
C.登记投保人、被保险人、被保险人的法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息
D.留存投保人、被保险人、受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件

多项选择题以下哪些情况属于现金形式缴纳保险费：（）

A.公司销售人员、客户服务中心人员代表公司收取的客户的现金
B.客户去银行柜面存入现金
C.客户向保险专业代理公司交纳的现金
D.客户去保险公司柜面存入现金

多项选择题按照公司个人客户洗钱风险评级模型，下列哪些职业属于风险等级较高的（）

A.废品收购
B.博彩
C.拍卖
D.证券期货

多项选择题自然人的有效身份证件或者其他身份证明文件包括以下哪些种类：（）

A.居住在境内的中国公民主要为二代居民身份证或者临时居民身份证；居民户口簿（适用于18周岁以下的中国公民）
B.香港、澳门居民为港澳居民往来内地通行证；台湾居民为台湾居民往来大陆通行证或者其他有效旅行证件
C.居住在境内或境外的中国籍的华侨，为中国护照；外国公民为护照或外国人永久居留证
D.为出生满一个月且尚未申报户口的客户办理业务，可暂时使用其出生医学证明作为身份证明文件

多项选择题洗钱外部风险评估中，业务风险子项包括以下（）

A.代刷卡行为
B.无合理原因，坚持要求以现金方式缴付较大金额的保费
C.涉及客户的权威媒体报道信息
D.非面对面交易

多项选择题出现以下哪些情况时，应当重新识别客户。（）

A.客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的；
B.客户的行为或交易情况出现异常的；
C.客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的；
D.客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的

多项选择题反洗钱岗人员按年度归档保存哪些反洗钱相关资料：（）

A.本条线的培训课件和培训工作记录
B.宣传资料和宣传工作记录
C.配合内外部监督管理工作资料
D.反洗钱会议通知、签到表和会议记录

多项选择题反洗钱全员培训包括以下哪些人员：（）

A.董事会监事会和高级管理层
B.反洗钱履职人员
C.公司管理人员
D.各业务条线人员

多项选择题由省级分公司维护的黑名单包括：（）

A.被当地人民银行、公安、检察、海关、人民法院和纪检监察等执法机构调查的涉嫌犯罪。
B.其他需要省分公司纳入监控的黑名单信息。
C.公司向第三方机构购买的黑名单信息
D.根据人民银行、保监会等监管部门官方发布的恐怖活动组织、恐怖人员名单、制裁的国家和地区名单、部分司法调查人员名单以及外国政要等黑名单信息

多项选择题对风险水平较高的产品和风险较高的客户应采取强化的风险控制措施，包括（）

A.强化和持续性的客户尽职调查
B.异常资金流向监测
C.关键流程节点管控
D.大额交易报告