A、对于账户余额小于5万元的情况可以当时办理补领新凭证手续B、受理客户正式挂失申请7天后，方可办理补领新凭证等……

多项选择题客户使用身份证办理正式挂失时，联网核查无法确认客户身份的情况下，以下说法正确的是（）

A、应进一步核实客户身份
B、受理客户正式挂失申请7天后，方可办理补领新凭证等手续
C、受理客户正式挂失申请7天内，方可办理补领新凭证等手续
D、对于账户余额小于5万元的情况可以当时办理补领新凭证手续

多项选择题关于个人存款凭证正式挂失业务支持的介质，以下说法正确的是（）

A、支持同城开立的借记卡
B、支持异地开立的借记卡
C、支持同城开立的存单（折）
D、支持异地开立的存单（折）

多项选择题客户使用身份证办理正式挂失时，联网核查可以确认客户身份的情况下，以下说法正确的是（）

A、若校验密码不正确，也可以当时办理补领新凭证手续
B、在校验密码正确的情况下可以当时为客户办理补领新凭证手续
C、只有账户余额在5万元以下的，校验密码正确后才可以当时办理补领新凭证手续
D、即使账户余额在5万元以上，校验密码正确后则可以当时办理补领新凭证手续

多项选择题根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，如需重新识别客户身份，可采取的措施有（）

A、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件
B、回访客户
C、实地查访
D、向公安、工商行政管理等部门核实

多项选择题以下情况应当识别客户，核对客户有效身份证件的有（）

A、不在本机构开户的客户提供现金汇款等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的
B、凭存款凭证和密码支取5000元存款
C、人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务
D、开立个人银行账户

多项选择题金融机构应当按照下列期限保存客户身份资料和交易记录（）

A、客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年
B、客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存15年
C、交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年
D、交易记录，自交易记账当年计起至少保存15年

多项选择题关于存款账户实名制规定，正确的是（）

A、各类个人人民币存款账户必须以实名开立，即存款人开立各类个人银行账户时，必须提供真实、合法和完整的有效证明文件。
B、账户名称与提供的证明文件中存款人名称一致
C、2000年4月1日开始执行
D、机动车驾驶证、介绍信不能作为实名证件使用

多项选择题关于个人存款凭证挂失业务，正确的是（）

A、记名式的存款可以挂失，不记名式的存款不能挂失
B、如储户本人不能亲自办理，可委托他人代为办理挂失手续，被委托人出示其有效身份证件
C、客户如遗失挂失或损毁正式挂失申请书，其挂失手续应比照存款凭证挂失手续办理
D、客户办理正式手续后，要求撤销挂失时，必须向原申请挂失营业机构申请，已收取的挂失手续费一律不退

多项选择题关于协助有权机关扣划个人存款的规定，正确的是（）

A、人民法院判决没收罪犯的个人存款，应依据人民法院的判决书办理
B、如当事人拒不交出存款凭证，须强制执行时，由人民法院通知营业机构，营业机构凭人民法院的判决书或裁定书办理，当事人的原存款凭证作废
C、协助扣划个人存款时，营业机构应将扣划的存款直接划入有权机关指定的账户
D、有权机关要求提取现金的，营业机构不予协助

多项选择题关于协助有权机关查询个人存款账户的规定，正确的是（）

A、要求协助的有权机关必须具备法律规定的主体资格
B、相关法律文书应符合法律规定
C、协助有权机关查询的资料应限于个人存款情况以及与存款有关的资料
D、有权机关可以要求将凭证原件带走

多项选择题以下关于开立个人银行账户须出具的有效证件，说法正确的是（）

A、居住在中国境内16岁以上的中国公民，应出具居民身份证、临时身份证或者户口簿
B、居住在境内或境外的中国籍的华侨，可出具中国护照
C、居住在中国境内16岁以下的中国公民，应由监护人代理开立个人银行账户，出具监护人的有效身份证件以及账户使用人的居民身份证或户口簿
D、军人、武装警察尚未申领居民身份证的，可出具军人、武装警察身份证件

多项选择题通知存款如遇到以下情况，按活期存款利率计息（）

A、实际存期不足通知期限的
B、未提前通知而支取的，支取部分按照活期利率计息
C、支取金额不足或超过约定金额的，不足或超过部分按活期存款利率计息
D、通知存款已办理通知手续而不支取的，通知期限内按照活期计息

多项选择题以下账户不收取小额账户管理费的是（）

A、牡丹交通卡账户
B、外币账户有余额的多币种综合账户
C、用于购买开放式基金和人民币理财产品的账户
D、住房公积金账户

多项选择题通过以下途径可以办理小额账户销户（）

A、柜面
B、网上银行
C、电话银行
D、自助机具

多项选择题以下是建立和实施客户身份识别制度规定的是（）

A、对要求建立业务关系或者办理规定金额以上的一次性金融业务的客户进行识别，要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记
B、按照规定了解客户的交易目的和交易性质，有效识别交易的受益人
C、在办理业务中发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的，应当重新识别客户身份
D、保证与其有代理关系或者类似业务关系的境外金融机构进行有效的客户身份识别，并可从该境外金融机构获得所需的客户身份信息