个人账户自开户之日起6个月内无交易记录的，将暂停其柜面业务。

判断题个人账户24个月内无交易记录，且账户余额小于100元人民币（含100元），核心系统自动将该账户状态调整为“久悬不动”户，暂停账户柜面及非柜面的所有业务（司法查询等除外）。

判断题按空头支标退票时间的先后顺须依次计算签发空头支票违法次数的顺序，对存在同一出票日签发多张空头支票情形的，违法次序按该日签发的空头支票最一笔退票时间的次序计算。

判断题出票人第二次签发空头支票，并且在银行退票后能主动、及时支付票款的，可以给予支票票面金额2%但不低于400元的罚款

判断题特殊情况下，他人代理开立个人账户的，代理人需提供代理人、被代理人的有效身份证件及合法的委托书

判断题对于支取方式为“无印密”或“凭证件”的账户，任何网点可以办理销户、凭证挂失和双挂业务。

判断题无字号的个体工商只需预留一枚签章，必须包括“个体户”字样，字样和其营业执照 上记载的经营者姓名

判断题反洗钱规定：大额定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户，可以不报告

判断题政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用社、村镇银行办理的税收、错账冲正、利息支付等大额交易不报告。

判断题无实体卡片的二、三类账户只能办理更新绑定一类户业务，不能办理解绑业务。

判断题金融机构应当在按本机构可疑交易报告内部操作规程确认为可疑交易后，及时以电子方式提交可疑交易报告，最迟不超过5个工作日。

判断题2017年8月1日《取消和暂停商业银行部分基础金融服务收费通知》中取消个人本*行（社）异地柜台（含ATM）取现手续费（含信用卡取现）

判断题金融机构应当设立专职的反洗钱岗位，配备专职人员负责大额交易和可疑交易报告工作，并提供必要的资源保障和信息支持。

判断题客户通过在境内金融机构开立的账户或者境内银行卡所发生的大额交易，由开立账户的金融机构或者发卡银行报告；客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由收单机构报告；客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告。

判断题既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告

判断题金融机构应当按照完整准确、安全保密的原则，将大额交易和可疑交易报告、反映交易分析和内部处理情况的工作记录等资料自生成之日起至少保存5年。