A.提供完整的开户资料 B.柜台人员审核无误后,填写内部通用凭证 C.柜台经理在内部通用凭证上审核签章后,柜台人员使用“4315”交易,将不动户转为正常户 D.核心系统自动将账户余额转回原账户,并恢复该账户从转入久悬未取专户日至交易日的积数,在下一结息日时补计存款人利息
多项选择题如收到汇入款项的收款人是已转久悬未取专户管理的原结算账户,哪些情况需将收到的款项做退汇处理?()
A.无法联系到收款人 B.联系到收款人,但收款人不能在规定的时间内提供合规、齐全、有效的开户资料 C.核心系统自动已转入损益 D.手工转入久悬的账户
多项选择题柜台人员在核心系统中完成久悬账户销户手续后,还需要以下几个步骤()。
A.柜台人员将相关账户的印鉴卡片从“4125分行辖内重要空白凭证”科目下相应年度“久悬未取专户印鉴卡片”账户做表外付出的账务处理 B.在验印系统中将对应的原账户做销户处理 C.后督人员保管的印鉴卡片也应注明“已销户”一并随当日传票装订 D.随开户资料保存的一联印鉴卡片仍放在开户资料中,但同时需注明“已于年月日销户”
多项选择题柜台人员应在人行账户管理系统记录久悬账户信息。对于()等重要要素缺失的久悬账户,暂不纳入账户管理系统管理,开户银行应将账户清单报送人民银行当地分支行。
A.存款人名称 B.工商营业执照号码 C.组织机构代码 D.税务登记证号
多项选择题对于逾期未来办理销户手续的长期不动账户,需手工结转久悬专户的账户,柜台人员需按照规定做以下哪些帐务处理()。
A.手工抄列清单 B.手工填写内部通用凭证 C.由柜台经理审核无误,签章确认 D.办理单户结息及销户 E.本息转入341206久悬未取款项对应年度分帐户
多项选择题对于久悬未取专户的管理中,下列说法正确的有()。
A.对于汇入已转久悬未取、尚未转损益的原账户的款项,应先将汇入款项做暂收处理,并及时联系收款人。对于无法联系到收款人的汇入款项,应做退汇处理 B.对于汇入已转入损益或手工转入久悬账户的原账户的款项,应作退汇处理 C.对已转久悬未取专户管理的原结算账户委托收取款项的支票、托收凭证等,应作退票处理 D.柜台人员办理久悬专户转为正常户后,应按当地人行的规定,及时在人行账户管理系统中进行处理
多项选择题如分行有其他特殊原因需采用手工结转久悬专户的,须经()审批后操作。
A.支行主管行长 B.分行相关业务部门 C.柜台经理 D.经办柜员
多项选择题各行对柜台经理及后督人员保管的印鉴卡片进行检查时,应将()进行核对,保证账实三相符。
A.印鉴卡片实物 B.表外科目印鉴卡片各分户帐余额 C.验印系统已建库帐户数量 D.人行帐户系统数量
多项选择题恢复原账户的使用需柜台人员应检查收款人原账户开户资料是否()。
A.合规 B.齐全 C.有效 D.一致
多项选择题对于已转入久悬未取专户或损益的账户,存款人到开户行支取款项时,需出具合法拥有该账户支配权的证明文件,包括()等。
A.已加盖预留印鉴、公章的公函 B.原开户申请书 C.印鉴卡片
多项选择题以下不需要上门回访确认客户基本信息有()。
A.办理开户业务手续齐全 B.办理帐户信息变更手续齐全的 C.办理预留印鉴手续齐全的 D.分行规定的发生异常交易、疑似出租出借的重点账户
多项选择题以下关于上门回访说法正确的是()。
A.对于变更单位账户管理人员的业务,在光大银行未完成上门回访前,所有需要与单位核实的业务,不能与新变更的人员电话核实,应与其他未变更的两名人员(账户管理人或财务负责人或法定代表人)电话核实,并做好电话记录。待光大银行完成回访工作后,即可启用新的核实人 B.对于需上门回访的变更预留印鉴的业务,在未完成上门回访前,原则上不能办理支付业务,如遇特殊情况,可优先安排回访 C.如果客户信息已变更,但不主动到开户行银行账户进行信息变更的,也可由开户行提出申请,按照回访的流程,安排回访人员进行上门核实 D.对于同时变更账户管理人员和预留印鉴,且都需要上门回访的业务,在未完成上门回访前,如遇特殊情况需使用变更后的印鉴办理支付业务的,无论金额大小,经办人员均应逐笔与单位的两名账户管理人员进行电话核实,并做好电话记录
多项选择题上门回访人员必须持《中国光大银行单位人民币银行结算账户信息回访确认表》,亲赴客户单位进行客户信息确认,并在客户单位请其在《确认表》上加盖(),以确认信息真实。
A.公章 B.财务章 C.法人名章 D.预留印鉴
多项选择题上门回访工作应于开户之日起()内完成,并于账户开立之日起三个工作日后,才可解除账户的()。如因特殊情况未能完成回访确认的,应通知客户暂时不能办理对外付款业务,待回访完成后再解除冻结。
A.五个工作日 B.三个工作日 C.金额冻结 D.只收不付冻结
多项选择题柜台人员在为客户开立账户、印鉴建库以后,对于以下新开立的人民币结算账户应在开户后先在系统中将“只收不付冻结”期限改为系统允许的最长期限,并安排上门回访确认()。
A.无法提供开户申请资料(营业执照及副本、税务登记证、组织代码证、法定代表人身份证件等)原件,且已由两名客户经理双人上门见证开户资料原件的客户 B.客户经理要求通融的新开户业务 C.根据分行规定应上门回访确认的其他账户
多项选择题对于不需要上门回访确认的业务,业务经办人员可采取()等多种形式与客户联系确认业务的真实性,并做好核实记录。
A.电话 B.短信 C.电子邮件 D.以上均可