A.不配合客户身份识别B.有组织同时或分批开户C.开立业务与客户身份不相符D.开户理由不合理面对“维华系统”群……

多项选择题员工参加赌球导致的风险点主要存在以下几点行为（）。

A.员工盗用行内现金款、内部账户资金，或挪用客户账户资金参与赌球或偿还赌债
B.员工参与赌球，无心工作，神情恍惚，导致失职行为，或日常工作中频繁发生差错
C.员工由于赌球导致家庭矛盾、同事关系紧张、社会债务高筑，乃至做出极端行为或违法行为

多项选择题有实物的质押物包括（）。

A.交通银行或他行个人定期存单
B.个人大额存单
C.交通银行或他行对公定期存单
D.交通银行储蓄国债（凭证式）

多项选择题集中化业务中因客户书写、系统检查等产生的（）等退件不纳入对分行的考核。

A.字迹不清
B.账号户名不符
C.验印不通过
D.账户余额不足

多项选择题个人质押贷款包括（）。

A.个人存单（国债）质押贷款
B.个人大额存单质押贷款
C.个人外汇宝项下外汇存款质押贷款
D.得利宝个人理财产品（结构性存款）质押贷款
E.储蓄国债（电子式）质押贷款

多项选择题客户持有居住证进行客户号开立时，（）均需保存在客户信息中。

A.居住证证件类型
B.居住证证件号码
C.客户姓名
D.居住证到期日
E.通行证证件类型
F.通行证证件号码