A.压单B.压票C.任意退汇D.截留挪用客户资金E.截留挪用他行资金参与者办理农信银支付清算业务不得有以下哪些……

多项选择题银行汇票退票业务适用哪些情形（）。

A.银行汇票丢失退款
B.银行汇票未用退回
C.银行汇票超期付款
D.银行汇票挂失退款
E.银行汇票申请退款

多项选择题农信银系统的直接参与者包括哪些特征（）。

A.直接接入农信银系统
B.在农信银资金清算中心开立清算账户
C.通过直接参与者办理数据的接收、转发
D.一般为县级联社
E.通过间接参与者办理数据的接收、转发

多项选择题为加强对内部账户的业务控制，以下做法正确的有（）。

A.经办人在办理内部账户的记账业务时，必须以合法、有效的原始凭证或经主管审核后的自制凭证作账务处理
B.各农合机构及其分支机构应严格执行内部账户资金业务的事前审批程序，按照所授权限范围进行审批，严禁越权等违规审批
C.经办人应当在职责范围内，按照审批人的批示办理内部账户资金业务
D.授权人员应当对批准后的内部账户资金业务进行复核
E.内部账的数据录入及授权人员应认真核对各记账要素

多项选择题为加强对内部账户的业务控制，授权人员应当对批准后的内部账户资金业务进行复核，复核的内容包括有（）。

A.《开立个人银行结算账户申请书》填写是否正确
B.批准的范围、权限、程序是否正确
C.手续及相关单证是否齐备
D.金额是否准确
E.支付方式是否妥当

多项选择题农村合作金融机构内部账户管理实行以下哪些原则（）。

A.统一管理
B.集中维护
C.逐级审批
D.及时对账
E.简便易行

多项选择题以下哪些是省内部账户的综合管理部门和维护部门（）。

A.省联社电子银行部
B.省联社会计结算部
C.省联社信息技术部
D.省联社合规部
E.省联社稽核部

多项选择题以下哪些属于开立内部账户的权限部门（）。

A.省联社信息技术部
B.省联社电子银行部
C.省联社会计结算部
D.各农合机构的分支机构
E.各农合机构清算中心

多项选择题以下哪些情况不得开立内部账户（）。

多项选择题各农合机构营业网点为客户办理以下哪些业务时，必须要通过联网核查系统进行核查公民身份信息（）。

A.开立个人储蓄账户
B.变更个人储蓄账户
C.开立个人银行结算账户
D.变更个人银行结算账户
E.开立单位银行结算账户

多项选择题联网核查公民身份信息是指通过核查系统核对或查询个人的公民身份信息，以验证下列哪些信息的真实性（）。

A.居民身份证所记载的姓名
B.居民身份证所记载的公民身份号码
C.居民身份证所记载的照片
D.居民身份证所记载的签发机关
E.客户登记的联系方式

多项选择题各农合机构营业网点为客户办理以下哪些业务时必须通过联网核查系统进行核查公民身份信息（）。

A.票据结算业务
B.个人银行结算业务（单笔金额人民币5万元以上或外币等值1万美元以上的现金存取及转账支付业务）
C.个人现金汇款（单笔金额人民币1万元以上或外币等值1000美元以上的业务）
D.受理收款人（持票人）为个人的银行汇票提示解付业务
E.个人信贷业务和单位信贷业务

多项选择题以下对农合机构的相应职责，描述正确的有（）。

A.制定、修改、完善有关业务管理制度和办法
B.根据本地实际情况，制定通存通兑业务管理办法实施细则和操作流程
C.系统日常运行管理及维护
D.负责辖内机构通存通兑业务的监督管理、资金清算和对账工作
E.保证清算账户有足够的资金完成清算

多项选择题可以跨法人机构更换的存折包括有（）。

A.存款存折
B.定期一本通存折
C.银行卡对账薄
D.支票
E.其它允许跨法人机构更换的存折

多项选择题开办跨法人机构更换存折业务的机构应具备以下哪些条件（）。

A.必须建立健全内部管理制度
B.根据省联社的要求制定本机构的业务管理细则和具体操作流程
C.加强内部控制
D.组织业务培训
E.确保本机构管理人员和业务人员能正确处理有关业务

多项选择题出现以下哪些情形不得办理跨法人机构更换存折业务（）。

A.未预留密码的存折
B.支取方式为印鉴+密码
C.受理机构不存在要求更换的存折类型
D.非正常状态如挂失状态的存折
E.开户机构网点在大集中系统中的机构代号变更