A.系统化B.集约化C.专业化D.专职化反洗钱集中作业模式是一种（）的运作模式，有利于提高反洗钱的工作效率和风……

多项选择题可疑交易报告是反洗钱工作的核心内容和最终成果，其质量直接反映行社反洗钱工作水平。各行社可通过加强（）强化措施来提高可疑交易报告质量。

A.信息数据采集
B.可疑案例分析甄别
C.操作流程管理
D.可疑交易报告报送管理

多项选择题可通过以下（）途径来加强反洗钱可疑案例的分析甄别。

A.提升反洗钱专业能力
B.强化人工识别
C.加强尽职调查
D.结合地域特点分析

多项选择题针对不同的培训人员，应分层次进行反洗钱培训，反洗钱培训方式可分为（）等。

A.授课形式
B.座谈形式
C.会议形式
D.宣传形式

多项选择题根据人民银行、省联社防范电信诈骗的工作要求，以下（）属于有效识别持他人证件冒名开立银行卡的要点。

A.柜面办理开户时必须将联网核查系统中公安部反馈的照片与办卡人出示的身份证件进行仔细比对，重点比对2张照片是否出自同一底片
B.柜面办理开户时应比对出示的身份证有效期限与系统中记录的有效期限是否一致
C.柜面办理开户时在进行人像比对过程中应使用公安部反馈的5寸照片与办卡人的脸部细节进行比对，另还要从口音、住址特征等多方面进行核查
D.柜面办理开户时发现客户存在冒名开卡嫌疑的，应拒绝办理，在报警的同时向反洗钱管理部门报告

多项选择题金融机构应当制定本机构的交易监测标准，并对其有效性负责。交易监测标准包括并不限于客户的身份、行为、交易的资金来源、金额、频率、流向、性质等存在异常的情形，并应当参考以下因素（）。

A.中国人民银行及其分支机构发布的反洗钱、反恐怖融资规定及指引、风险提示、洗钱类型分析报告和风险评估报告
B.公安机关、司法机关发布的犯罪形势分析、风险提示、犯罪类型报告和工作报告
C.本机构出具的反洗钱监管意见
D.本机构的资产规模、地域分布、业务特点、客户群体、交易特征，洗钱和恐怖融资风险评估结论