A.自2021年8月11日起，优KEY不再作为重要空白凭证管理，柜面无需再进行凭证系统的入库、日结、核查等操作……

多项选择题以下关于境外人士办理社保卡首次申领业务的说法中，正确的是（）。

A.业务允许代办。除监护人代理未成年人办理外，网点应主动联系被代理人确认开户意愿及客户资料信息，并记录核实情况
B.客户应提供本人有效身份证件、白底小一寸照片一张、《社保卡申领登记表》
C.客户提供的身份证件必须与参保登记的身份证件一致，否则将无法正常使用社保卡
D.经办员应将客户首次申领时的尽调情况扫描至核心系统对应菜单

多项选择题以下关于凭证查库功能优化上线的说法中，正确的是（）。

A.银行卡类凭证调整为二级重要空白凭证
B.查库对象为“柜员凭证箱”时，增加凭证查库明细核查录入界面，查库人根据凭证实物进行系统操作
C.对于需要录入查库明细核查的数据，支持以手工录入、鼠标选择或者刷卡/读芯片的方式获取凭证号码
D.对于柜员凭证箱的银行卡类凭证，由系统随机抽取箱内40%的银行卡种类进行明细数据录入
E.所有凭证均需核对数量

多项选择题存在合规问题、客户不配合开展尽职调查、无法联系客户等异常情形，在做好客户解释工作的前提下，可通过以下方式内部发起关闭协议（）。

A.分行零售部发邮件通知内部关闭
B.客户经理提供加强型尽调表，注明须关闭协议以及关闭协议的原因
C.运营主管直接审批备注关闭原因

多项选择题对于网点营业间中无人管理的保险柜、衣柜、抽屉，如已上锁且无钥匙可以打开，应如何处理？（）

A.第一时间报告主管
B.由主管组织撬锁，确保其中无待处理业务单据或与工作无关的个人物品
C.如非人持有，则无需过问处理

多项选择题柜面在办理（）业务时，除了应认真审核客户身份基本信息完整性和有效性，确保身份基本信息齐全、有效以外，还应检查信息间是否存在逻辑冲突。如果存在逻辑冲突，应及时维护更新个人的客户信息。

A.个人开户
B.激活
C.客户资料维护
D.一次性金融服务

多项选择题以下关于个人外汇收付款业务，描述正确的是？（）

A.汇出到境外投资性质公司，如保险公司、证券公司、基金公司、房地产公司，需与客户核实资金用途，提供证明材料办理，禁止办理投资类汇款业务
B.收款方为保险公司（含insurance、life、AXA安盛、AIA友邦、Prudential保诚等字眼），根据现行规定，境内个人可购买的境外保险主要是到境外旅行、商务活动、留学等购买的人身意外险、疾病保险等。人寿保险和投资返还分红类保险属于金融和资本项下的交易，现行的外汇管理政策尚未开放
C.境外付款人为公司账户时，需核实收款方的公司性质。如境外付款人为境外投资性质公司，如保险公司、证券公司、基金公司、房地产公司，需与客户核实资金来源，提供证明材料办理，禁止办理投资类汇款业务
D.汇款到房地产公司（含real estate房地产、property物业等字眼）时，注意：目前禁止到境外购买房产
E.如汇出至其他公司，需核实收款方的公司性质，可留存公司介绍、官网截图或用途证明材料办理

多项选择题以下哪几类客户信息组合存在矛盾？（）

A.职业为家庭主妇，留有单位信息
B.客户2012年出生，教育程度为大学专科和专科学校
C.客户今年8岁，婚姻状况为已婚

多项选择题柜员办理激活业务时，应同步查询（）界面，对于前期已登记可疑的客户，应加强核实后审慎受理。

A.风险证件
B.风险客户早知道
C.备案系统

多项选择题对于大尾箱封箱专用钥匙，在重要物品管理系统的登记要求是（）。

A.核心系统显示的该尾箱号码
B.“大尾箱封箱专用钥匙”字样
C.启用日期
D.网点编号

多项选择题柜面为客户办理身份证件过期的临时解除 延期中止非柜面手续时，应做到以下：（）

A.审核客户身份
B.审核客户是否确实存在通知中列明的特殊情况
C.审核客户前期已办理的延期次数
D.原则上延期时限、延期次数不得超出通知中列明的范围

多项选择题什么情况下方可使用银保通柜面脱机业务？（）

A.招商银行银保通系统与合作方未实现系统对接
B.客户超龄或超风险保额
C.系统通讯故障

多项选择题以下属于常见的反洗钱信息有：（）

A.客户风险等级信息及可疑交易报送信息
B.反洗钱工作内部审批信息及非公开的反洗钱名单信息
C.反洗钱行政调查信息
D.境外代理行查询是否为反洗钱查询

多项选择题实际反洗钱工作中，常见泄密场景包括：（）

A.在处理客户投诉过程中告知对方招商银行基于对客户洗钱风险的判断对客户采取了管控措施
B.在尽职调查过程中，告知客户招商银行关于其洗钱风险程度的判断
C.在尽职调查过程中，告知客户正在接受境外代理行的反洗钱调查
D.在客户接触过程中，告知客户正在接受行政机构反洗钱调查的事实

多项选择题客户来招商银行领取服务银行变更后的新社保卡时，经办员必须办理（）。

A.对客户进行联网核查及人脸识别
B.凭证系统办理发卡
C.省卡系统办理领卡
D.省卡系统办理PIN码设置
E.核心系统办理激活
F.核心系统办理变更服务银行

多项选择题客户在柜面申请将他行社保卡变更为招商银行，以下说法正确的是（）。

A.该业务仅允许16周岁以上境内居民办理，不支持代办
B.如客户原持有的为光大银行社保卡，则客户应提供本人身份证及光大银行社保卡
C.客户应填写《社保卡变更服务银行办理登记表》
D.经办员对客户进行联网核查及人脸识别
E.如客户原持有的是他行社保卡，则省卡系统操作“换行换卡”；如客户原持有的是他行磁条卡，则省卡系统操作“个人申请”