A.一B.二C.三D.四在行合规风险管理中，支行是第（）道防线。……

单项选择题案例：客户王某以A企业主的名义，向B支行申请个人经营额度贷款350万元。以B支行张某（支行公司客户经理）夫妇名下房产抵押240万元进行抵押。在行发放的一年期个人经营性贷款350万元及叙做业务期间，由该客户经理张某夫妇归还了15期利息，合计20.55万元；此外，根据贷款人提供的营业执照，无法在工商局综合信息服务平台查询，同时客户王某也非该企业法人代表。该案例违反十二禁哪一条规定（）。

A.严禁使用或串通客户使用虚假资料获取银行信用，或办理用途不实的授信业务用于个人消费或投资等。
B.严禁为了个人或亲属生活消费或理财投资的目的向行客户或与行有业务往来的利益关系人借款或过渡资金
C.严禁以本人资金、亲属资金、其他客户资金、信贷资金等直接或间接为他人贷款周转、验资、投资等经营性活动等提供帮助
D.严禁为民间借贷资金提供担保
E.严禁违规代客办理各类业务；代客保管、传递重要物品

单项选择题案例：某支行客户经理徐某利用其他行5张信用卡，在没有真实贸易背景的情况下，通过授信客户POS机刷卡20万元，次日授信客户再将资金等额转入员工徐某账户。该案例违反十二禁哪一条规定（）。

A.严禁利用本人或他人信用卡套现，或违规出借本人信用卡给他人使用，严禁利用本人或他人信用卡套现，或违规出借本人信用卡给他人使用。
B.严禁为了个人或亲属生活消费或理财投资的目的向行客户或与行有业务往来的利益关系人借款或过渡资金
C.严禁以本人资金、亲属资金、其他客户资金、信贷资金等直接或间接为他人贷款周转、验资、投资等经营性活动等提供帮助
D.严禁为民间借贷资金提供担保
E.严禁违规代客办理各类业务；代客保管、传递重要物品

单项选择题案例：某支行客户经理在某小额贷款公司担任董事，该案例违反哪一条规定（）。

A.严禁以本人（含假借他人）名义投资开办公司、企业等营利性经济组织，严禁未经批准在公司、企业等营利性经济组织兼职或领取报酬。
B.严禁为了个人或亲属生活消费或理财投资的目的向行客户或与行有业务往来的利益关系人借款或过渡资金
C.严禁以本人资金、亲属资金、其他客户资金、信贷资金等直接或间接为他人贷款周转、验资、投资等经营性活动等提供帮助
D.严禁为民间借贷资金提供担保
E.严禁违规代客办理各类业务；代客保管、传递重要物品

单项选择题案例：某支行行长以其配偶的名义，向某授信客户借款200万元用于购房。该案例违反十二禁哪一条规定（）。

A.严禁参与民间资金借贷；参与非法集资活动；充当资金掮客、票据掮客
B.严禁为了个人或亲属生活消费或理财投资的目的向行客户或与行有业务往来的利益关系人借款或过渡资金
C.严禁以本人资金、亲属资金、其他客户资金、信贷资金等直接或间接为他人贷款周转、验资、投资等经营性活动等提供帮助
D.严禁为民间借贷资金提供担保
E.严禁违规代客办理各类业务；代客保管、传递重要物品

单项选择题案例：2015年“一个加强两个遏制”飞行检查发现，飞行检查发现，个别客户经理留存盖有客户印章的空白转账支票、空白支款凭证等重要空白凭证。该案例违反“十二禁”哪一条规定（）。

A.严禁参与民间资金借贷；参与非法集资活动；充当资金掮客、票据掮客
B.严禁为了个人或亲属生活消费或理财投资的目的向行客户或与行有业务往来的利益关系人借款或过渡资金
C.严禁以本人资金、亲属资金、其他客户资金、信贷资金等直接或间接为他人贷款周转、验资、投资等经营性活动等提供帮助
D.严禁以个人名义代客购买理财产品、保险、基金、集合信托计划等
E.严禁违规代客办理各类业务；代客保管、传递重要物品

单项选择题案例：2012年8月15日，某支行客户经理张某利用其岳母账户归集200万资金（资金来源为张某自己和支行另一职工季某各100万元），为该支行授信客户某投资管理有限公司归还到期贷款。该案例违反“十二禁”哪一条规定（）。

A.严禁参与民间资金借贷；参与非法集资活动；充当资金掮客、票据掮客
B.严禁为了个人或亲属生活消费或理财投资的目的向行客户或与行有业务往来的利益关系人借款或过渡资金
C.严禁以本人资金、亲属资金、其他客户资金、信贷资金等直接或间接为他人贷款周转、验资、投资等经营性活动等提供帮助
D.严禁以个人名义代客购买理财产品、保险、基金、集合信托计划等
E.严禁违规代客办理各类业务；代客保管、传递重要物品

单项选择题案例：某支行于2012年2月至4月期间，凭借某信息咨询有限公司提供的查询授权书，在未与客户发生业务关系的情况下，以信用卡审批为由查询了3.2万余人个人信用报告，并将部分查询结果提供给咨询公司。该案例违反十二禁哪一条规定（）。

A.严禁参与民间资金借贷；参与非法集资活动；充当资金掮客、票据掮客
B.严禁为了个人或亲属生活消费或理财投资的目的向行客户或与行有业务往来的利益关系人借款或过渡资金
C.倒卖或违规泄露客户信息，盗取、私自修改客户信息，泄露行商业秘密
D.严禁以个人名义代客购买理财产品、保险、基金、集合信托计划等
E.严禁违规代客办理各类业务；代客保管、传递重要物品

单项选择题案例：某管户客户经理王某于2014年8月25日向授信客户某石化有限公司法人袁某借款5万元，该笔资金通过某石化有限公司账户汇款至王某个人账户，王某解释借款主要用于归还员工当期信用卡透支。该案例违反十二禁哪一条规定（）。

A.严禁参与民间资金借贷；参与非法集资活动；充当资金掮客、票据掮客
B.严禁为了个人或亲属生活消费或理财投资的目的向行客户或与行有业务往来的利益关系人借款或过渡资金
C.严禁以本人资金、亲属资金、其他客户资金、信贷资金等直接或间接为他人贷款周转、验资、投资等经营性活动等提供帮助
D.严禁以个人名义代客购买理财产品、保险、基金、集合信托计划等
E.严禁违规代客办理各类业务；代客保管、传递重要物品

单项选择题案例：授信企业法人代表周某转入行员工刘某个人账户50万元，该笔资金由刘某于次日购买理财产品（以刘某名义购买）。员工刘某解释为，该笔资金是为完成分行存款任务向周某推荐购买理财产品，因当时周某在外地，故资金打到刘某账户，由刘某购买。该案例违反十二禁哪一条规定（）。

A.严禁参与民间资金借贷；参与非法集资活动；充当资金掮客、票据掮客
B.严禁为了个人或亲属生活消费或理财投资的目的向行客户或与行有业务往来的利益关系人借款或过渡资金
C.严禁以本人资金、亲属资金、其他客户资金、信贷资金等直接或间接为他人贷款周转、验资、投资等经营性活动等提供帮助
D.严禁以个人名义代客购买理财产品、保险、基金、集合信托计划等
E.严禁违规代客办理各类业务；代客保管、传递重要物品

单项选择题如违反行“十二禁”，至少应给予的纪律处分种类为（）。

A.警告
B.记过
C.记大过
D.降级

单项选择题为提高客户服务质量，柜面可提供（）服务。

A.代填单服务
B.代保管重要物品服务
C.调阅相关客户信息服务
D.理财咨询服务

单项选择题以下不属于网点日终“三无”的是（）。

A.无现金
B.无重要空白凭证
C.无印章
D.无普通凭证

单项选择题总行统一规定网点核心业务系统每日关机时间为（）。

A.19：00
B.20：00
C.21：00
D.21：30

单项选择题营业网点应在（）检查单位定期存款、银行承兑汇票等是否有到期。

A.营业前
B.营业中
C.营业终了前
D.营业终了

单项选择题营业网点应在（）检查外围系统（网银系统、个贷系统、电票系统等）有无待处理业务。

A.营业前
B.营业中
C.营业终了前
D.营业终了