A.严禁参与民间资金借贷;参与非法集资活动;充当资金掮客、票据掮客 B.严禁为了个人或亲属生活消费或理财投资的目的向行客户或与行有业务往来的利益关系人借款或过渡资金 C.倒卖或违规泄露客户信息,盗取、私自修改客户信息,泄露行商业秘密 D.严禁以个人名义代客购买理财产品、保险、基金、集合信托计划等 E.严禁违规代客办理各类业务;代客保管、传递重要物品
单项选择题案例:某管户客户经理王某于2014年8月25日向授信客户某石化有限公司法人袁某借款5万元,该笔资金通过某石化有限公司账户汇款至王某个人账户,王某解释借款主要用于归还员工当期信用卡透支。该案例违反十二禁哪一条规定()。
A.严禁参与民间资金借贷;参与非法集资活动;充当资金掮客、票据掮客 B.严禁为了个人或亲属生活消费或理财投资的目的向行客户或与行有业务往来的利益关系人借款或过渡资金 C.严禁以本人资金、亲属资金、其他客户资金、信贷资金等直接或间接为他人贷款周转、验资、投资等经营性活动等提供帮助 D.严禁以个人名义代客购买理财产品、保险、基金、集合信托计划等 E.严禁违规代客办理各类业务;代客保管、传递重要物品
单项选择题案例:授信企业法人代表周某转入行员工刘某个人账户50万元,该笔资金由刘某于次日购买理财产品(以刘某名义购买)。员工刘某解释为,该笔资金是为完成分行存款任务向周某推荐购买理财产品,因当时周某在外地,故资金打到刘某账户,由刘某购买。该案例违反十二禁哪一条规定()。
单项选择题如违反行“十二禁”,至少应给予的纪律处分种类为()。
A.警告 B.记过 C.记大过 D.降级
单项选择题为提高客户服务质量,柜面可提供()服务。
A.代填单服务 B.代保管重要物品服务 C.调阅相关客户信息服务 D.理财咨询服务
单项选择题以下不属于网点日终“三无”的是()。
A.无现金 B.无重要空白凭证 C.无印章 D.无普通凭证
单项选择题总行统一规定网点核心业务系统每日关机时间为()。
A.19:00 B.20:00 C.21:00 D.21:30
单项选择题营业网点应在()检查单位定期存款、银行承兑汇票等是否有到期。
A.营业前 B.营业中 C.营业终了前 D.营业终了
单项选择题营业网点应在()检查外围系统(网银系统、个贷系统、电票系统等)有无待处理业务。
单项选择题营业机构在大额付款业务查证过程中,如单位查证联系人反映支付凭证信息与其签发凭证要素不符等存在疑义的,经办人员除加强对支付凭证进行真伪鉴别外,对尚未办理的支付业务,可()。
A.继续付款,联系客户来行进一步确认 B.继续付款 C.暂停付款 D.暂停付款,联系客户来行确认
单项选择题营业机构在大额付款业务查证过程中,如单位查证联系人反映支付凭证信息与其签发凭证要素不符等存在疑义的,营业机构查证人应立即报告()。
A.营业机构负责人 B.运营主任 C.分行营运部 D.营业机构主管