间接参与者是指在CIPS开立账户、具有CIPS行号，直接通过CIPS办理人民币跨境支付结算业务的机构。

判断题尽职调查中，如发现客户存在单位注册地址不存在、虚构经营场所、经营状态异常、业务意愿不一致、社会舆论严重负面、虚假信息、列入严重违法失信名单、列入交通银行非法集资和互联网金融风险黑名单等情况，应拒绝为其开立账户。

判断题尽职调查人员为客户经理或其他负责尽职调查工作的人员。监管部门或总行规定需双人办理的账户业务，应由双人完成尽职调查工作，不在规定范围内的尽职调查工作由单人完成。

判断题上门服务人员与记账柜员、对账人员不可兼任，上门服务人员应当清点本人上门服务所收取的现金，之后由记账柜员记账。

判断题上门服务人员办理上门服务业务时必须佩戴工作证上岗，不用携带身份证。

判断题上门收款、上门送款可采取现场清点或封包清点方式；上门收单、上门送单均应采取封包清点方式。

判断题纸质会计档案的查阅应由档案管理人员按查阅内容代为调阅，不得将档案交给查阅人任意翻阅。查阅人需要的证据和有关资料，可以抄录或复制，但不得将原件抽出借走。

判断题网点通过电子档案管理系统查询不到的，受理网点留存单位调阅申请书原件及调阅人员身份证件复印件备查，同时将单位调阅申请书及调阅人员身份证件复印件连同《会计档案查阅申请单》（一式两份）经营运管理部审批后，提交办公室或业务处理中心查阅。

判断题收到委托收款业务，在托收凭证第四联打印托收编号，在托收凭证第三联打印“会计业务章”并随当日传票进行保管，托收凭证第四联连同相关债务证明专夹保管，第五联交客户签收。债务证明如为银行承兑汇票，则第五联随当日传票进行保管。

判断题处理委托收款核销交易时，必须查阅原始入账凭证及相关流水信息，防止将未收到款项的托收卡片错误结清。

判断题发出的委托收款结算凭证、托收承付结算凭证和拒绝付款理由书均应加盖“会计业务章”

判断题残缺、污损人民币是指票面因受火灾、虫蛀、鼠咬、霉烂等特殊原因，造成外观、质地、防伪特征受损，纸张炭化、变形，图案不清晰，不宜再继续流通使用的人民币。

判断题网点办理人民币残钞兑换时，客户对兑换结果有异议的，经客户要求，网点应根据当地人民银行分支机构要求出具认定证明并退还该残缺、污损人民币。

判断题分行“全额”、“半额”等戳记应按当地人民银行规定格式由分行业务处理中心负责刻制

判断题联机交易还款属于垫款还款的一种方式。

判断题抵债类股权投资以及清理类股权投资的核销，由总分行风险部通过保全系统处理。