A、对金融机构处五十万元以上五百万元以下罚款，或对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五……

多项选择题《反洗钱法》对金融机构建立客户身份识别制度的要求包括（）。

A、金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记
B、客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记
C、与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记
D、金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份

多项选择题根据《反洗钱法》，下列关于依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息的保管和利用说法正确的有（）。

A、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依法律、行政法规规定，不得向任何单位和个人提供
B、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供
C、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查
D、司法机关获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼

多项选择题储户遗失存单、存折或者预留印鉴的印章的，下列做法正确的是（）。

A、储户遗失存单、存折或者预留印鉴的印章的，必须立即持本人身份证明向其开户的储蓄机构书面申请挂失
B、储户挂失应提供储户的姓名、开户时间、储蓄种类、金额、帐号及住址等有关情况
C、向银监局或人民银行等主管单位投诉
D、在特殊情况下，储户可以用口头或者函电形式申请挂失，但必须在五天内补办书面申请挂失手续

多项选择题信用社的结算原则为（）。

A、恪守信用，履约付款
B、先收后付，收妥抵用
C、谁的钱进谁的账，由谁支配
D、银行不垫款

多项选择题账户密码重置，首先进行密码挂失，提供客户填写完整的（）后提交授权中心授权。

A、挂失申请书
B、存折（存单、卡）
C、存款人有效身份证件
D、网点主管会计签字

多项选择题系统设置需要业务主管授权的系统功能有（）

A、股金开户
B、股东退股
C、对公账户冻结、解冻
D、冲正交易
E、特殊转账

多项选择题建立信贷重要岗位（）制度。

A、轮岗交流
B、强制休假
C、离任审计
D、岗位回避

多项选择题违反委托代理双方的约定，进行下列哪种活动，给予有关责任人员警告至记过处分；后果或情节严重的，给予记大过至开除处分（）。

A、收到委托方的贷款资金后不及时划拨给借款人，收回委托贷款本息后，不及时上划至委托方指定账户，造成资金被挪用和占用
B、办理代收、代付、代理清算业务时，截留、压延、挪用、占用资金
C、代发工资业务中，违反委托代理协议和业务管理办法操作，发生延误和差错时未及时处理
D、代理财政国库集中支付业务中，未按规定要求及时办理零余额账户开户手续，不及时下达财政授权支付额度，影响预算单位用款的或者违反操作规程，造成财政资金流失、预算单位资金损失或超额度支付造成农信社资金损失

多项选择题未经批准、授权或超越权限进行下列哪种活动，给予有关责任人员记大过至撤职处分；后果或情节严重的，给予开除处分（）。

A、在境外进行投资
B、对外融资（包括筹借境外商业贷款、出口信贷、政府贷款、国际金融机构贷款、在境外发行债券等）
C、与境内外银行建立代理外汇关系
D、与境内外银行办理福费廷、国际保理业务
E、在境外代理行（包括国内外资银行）开立账户

单项选择题根据《反洗钱法》，金融机构应当建立和执行大额交易、可疑交易报告制度。下列不属于应当向反洗钱中心报告的交易行为的是（）。

A、金融机构办理的客户单笔交易超过规定金额的
B、金融机构办理的客户在规定期限内的累计交易超过规定金额的
C、金融机构发现可疑交易的
D、金融机构办理的客户拒绝说明资金来源或资金接收对象的交易

单项选择题根据《反洗钱法》，下列关于反洗钱职责分工说法不正确的是（）。

A、国务院反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱监督管理工作，组织、协调全国的反洗钱工作
B、国务院有关部门、机构在各自的职责范围内履行反洗钱监督管理职责
C、国务院有关部门、机构就反洗钱工作向国务院反洗钱行政主管部门报告工作情况
D、国务院反洗钱行政主管部门、国务院有关部门、机构和司法机关在反洗钱工作中应当相互配合

单项选择题网银UK密码忘记，柜员应首先做什么？（）

A、UK初始化
B、网银注销
C、UK密码重置
D、废止证书

单项选择题个人住房贷款中，对防范以下哪像风险具有重要意义（）

A、贷款逾期
B、担保不足
C、借款人还款能力下降
D、假按揭

单项选择题基层信用社员工由（）负责作出经济处罚决定。

A、省联社
B、市农信办
C、县级行社
D、基层信用社

单项选择题在贷款审议、审批过程中，越权审批的，给予有关责任人员记过至（）处分；后果或情节严重的，给予开除处分。

A、记大过
B、降级
C、撤职
D、开除