A.频繁发生网银交易多数在下半夜或凌晨，或与体育彩票、境外赌博开奖重大体育赛事出结果时间高度关联B.客户一般为……

单项选择题电信诈骗主要表现为犯罪分子冒充电信、银行、保险、税务、公安等机关单位的工作人员，通过电话、短信、欺骗性的电子邮件以及伪造的互联网站，甚至冒充行政司法机关人员对首开这进行调查等方式，窃取受害人的银行账户、（）等信息，受害人将“欠费”“所得税”“手续费”及“培训费”等存入指定的银行账号，以此骗取受害人的钱款。

A.验证码
B.密码
C.身份证号
D.安全码

单项选择题某企业在境外离岸金融中心注册成立空壳公司，以外资身份回国内从事经营活动，收入或非法牟利大额资金通过离岸账户转移至境外，该企业涉嫌以下（）违法行为。

A.转移公有资产
B.避税收
C.套利洗钱
D.以上皆是

单项选择题为方便进行非法汇兑型地下钱庄交易，不法分子将（）POS 机改装为移动POS 机，携带出境。

A.稳定
B.稳固
C.固定
D.坚固

单项选择题人民银行分支机构应加强辖内金融机构反洗钱保密工作监督管理，如发现泄密情况，应根据（）对其进行处罚。

A.《人民币银行结算账户管理办法》
B.《中华人民共和国反洗钱法》
C.《中华人民共和国反恐怖法》
D.以上都不对

单项选择题下列不属于疑似集资的业务人群特征的是（）

A.老人
B.妇女
C.退休人员
D.儿童

单项选择题跨省异地团伙冒名开卡同时申请个人网银、手机银行等电子自助业务，具有一定（）

A.预谋性
B.组织性
C.远见性
D.实用性

单项选择题判定公司受益所有人的最基本的方法是（）。

A.将直接或间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人判定为公司受所有人
B.将通过人事、财务等方式对公司进行控制的自然人判定为受益所有人
C.将公司的高级管理人员判定为受益所有人

单项选择题银行应遵循（）原则，有效评估和权衡便民法务与风险防控的关系。

A.防控为本
B.服务为本
C.风险为本
D.效率为本

单项选择题通常情况下，以下哪类商户洗钱风险较小，相对来说各金融机构不需要过度加强关注。（）

A.刷卡资金明显超出商户经营规模
B.刷卡资金明显超出同行业平均水平
C.注册资本较低的小型经营部或个体工商户
D.流动摊贩

单项选择题风险评估及客户等级划分中，为统一风险评估尺度，金融机构应当事先确定本机构可预估信息列表及其预估原则，并（）审查和调整。

A.突击
B.定期
C.不定期
D.定期和不定期

单项选择题禁毒工作实行（）相对应的原则。

A.职责与责任
B.职务与职责
C.职务与责任
D.职责与义务

单项选择题我国相关政府部门印发的黑名单中的客户、外国政要、在一定时期内频繁办理一次性业务的客户、在日常交易监控中被报送可疑交易的客户定为（）等级客户。

A.较低风险
B.一般风险
C.较高风险
D.高风险

单项选择题金融机构应加强反洗钱方面的审计，并根据反洗钱工作需要，及时完善（），进一步整合和优化内部业务流程，落实反洗钱相关法律规定的各项要求。

A.反洗钱内部操作规程
B.反洗钱制度
C.内部业务流程
D.反洗钱相关法规

单项选择题各银行业机构加强开户环节的（）工作，在为客户开立I 类银行账户时，尽可能留存开户人的影像资料。

A.客户身份识别
B.资料审核
C.风险提示
D.限额设置

单项选择题人民银行分支机构统计某一时期的疑义信息反馈量时，下列无法进行的是（）

A.银行类别
B.行别
C.银行机构代码
D.行政区划