展业三原则为“了解你的客户”、“了解你的业务”和“尽职调查”。

判断题发现账户存在大量转入转出交易的，应当按照“了解你的客户”原则，对单位或者个人的交易背景进行调查。如发现存在异常的，应当按照审慎原则调整向单位和个人提供的相关服务。

判断题自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上（含50万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的境内款项划转时，金融机构应当作为大额交易进行上报。

多项选择题下列哪些行为属于未尽受委托义务，损害公司或客户合法权益（）

A.超越公司授权范围收取客户保费，伪造客户信息或擅自利用客户证件申请银行存折、银行卡
B.与客户串通安排他人顶替体检，或擅自安排他人顶替客户体检，或未及时报告客户代体检情况
C.隐瞒、伪造或提供虚假个人资料、保证人信息
D.套取、骗取公司佣金、手续费、奖励等

多项选择题以下属于《中国人寿保险股份有限公司保险销售人员违规处理规定》中关于违规行为记分原则的规定是（）

A.每一个违规行为对应一次违规记分处理，违规行为涉及保单的，原则上每一件保单所对应的行为视为一个违规行为，但保单之间具有从属关系的除外；
B.一个违规行为符合若干违规行为的构成要件，应选择处罚较重的违规类别进行处理；
C.同一保单上存在多个违规行为，应择一重处；
D.销售人员拒不配合或故意干扰违规调查工作，应从重处理；

多项选择题因违规导致客户全额退保的，销售人员还应承担以下哪些经济责任？（）

A.退回所涉及保单已发放的代理手续费（佣金）
B.补偿客户退保产生的损失
C.补偿客户误工费
D.补偿客户交通费

多项选择题销售人员存在以下何种情形时，直接计扣12分？（）

A.违规行为情节严重，已构成案件
B.因触犯国家其他法律被司法机构拘留
C.因触犯国家其他法律被司法机构逮捕
D.因触犯国家其他法律被司法机构判处刑罚

多项选择题销售人员以下哪些行为属于违反法律、行政法规和中国保监会规定的行为（）。

A.串通投保人、被保险人或者受益人，骗取保险金或保险赔款
B.同时代理其他同业公司或者保险代理公司的保险业务
C.委托未取得合法资格的机构或者个人从事保险销售
D.伪造、擅自变更保险合同，或者为保险合同当事人提供虚假证明材料

多项选择题保险公司、保险代理人及其从业人员违反《人身保险基本服务规定》的，由中国保监会及其派出机构责令其限期改正，逾期不改正的，给予（）。

A.警告
B.对有违法所得的处违法所得1倍以上3倍以下的罚款，但最高不得超过3万元，对没有违法所得的处1万元以下的罚款
C.对直接责任人员和直接负责的主管人员可以给予警告，并处1万元以下的罚款
D.记过

多项选择题《人身保险业务基本服务规定》（保监会令2010年第4号）中“保险销售人员”是指从事保险销售的哪些人员？（）

A.保险公司的工作人员
B.保险代理机构从业人员
C.保险营销员
D.保险经纪机构销售人员

多项选择题《人身保险客户信息真实性管理办法》（保监发【2013】82号）中明确规定保险从业人员在客户信息的收集、记录、管理和使用等方面不得有以下哪些行为？（）

A.诱导客户提供不真实的客户信息
B.伪造、篡改客户信息
C.违反限定范围接触、使用客户信息
D.泄露和倒卖客户信息

多项选择题保险公司的人身保险投保计划书、产品说明书、投保提示书等业务宣传材料应由总公司统一制定和管理，由（）印刷。

A.总公司
B.分公司
C.支公司
D.总公司授权分公司

多项选择题人身保险公司发生销售误导问题，应当进行责任追究的情形包括以下哪几方面（）。

A.因销售误导问题受到监管部门行政处罚
B.因销售误导问题受到监管部门下发监管函或者监管谈话等监管措施
C.因销售误导问题引发重大群体性事件
D.其他因销售误导给公司造成重大损失，或者造成系统性风险的情形

多项选择题双录中保险销售从业人员出示的有效身份证明，一般包括（）

A.身份证件
B.工作证件或执业证件
C.个人学历证件
D.代理合同

多项选择题保险销售行为现场同步录音录像应符合相关业务规范要求，对视听资料的要求包括（）。

A.真实、完整、连续
B.能清晰辨识人员面部特征、交谈内容以及相关证件、文件和签名
C.录制后不得进行任何形式的剪辑
D.录制后可进行剪辑修改

多项选择题在实施现场同步录音录像的过程中，保险销售从业人员向投保人履行明确说明义务包括（）。

A.告知投保人所购买产品为保险产品
B.承保保险机构名称、保险责任
C.缴费方式、缴费金额、缴费期间、保险期间
D.犹豫期后退保损失风险等