A.建立健全反洗钱内控制度体系，加强对高风险业务、客户的风险管控措施B.采取适当的措施，了解客户及其交易目的和……

多项选择题《住房城乡建设部人民银行银监会关于规范购房融资和加强反洗钱工作的通知》严禁违规提供“首付贷”等购房融资，包括（）

A.严禁房地产开发企业、房地产中介机构违规提供购房首付融资。
B.严禁互联网金融从业机构、小额贷款公司违规提供“首付贷”等购房融资产品或服务。
C.严禁违规提供房地产场外配资。
D.严禁个人综合消费贷款等资金挪用于购房。

多项选择题中国人民银行关于优化企业开户服务的指导意见基本原则包括（）。

A.独立审慎原则
B.了解你的客户
C.综合施策原则
D.注重实效原则

多项选择题（）发现可疑交易活动需要调查核实的，可以向社会组织进行调查。

A.中国人民银行
B.任一机构
C.副省级城市中心支行以上分支机构
D.副市级城市中心支行以上分支机构

多项选择题社会组织与境外组织建立合作关系或者发生资金交易时，应当充分收集有关境外组织（）等方面的信息，评估境外组织洗钱和恐怖融资风险，并在书面协议中明确本组织与境外组织在反洗钱和反恐怖融资方面的责任和义务。

A.业务
B.声誉
C.内部控制制度
D.合法经营情况

多项选择题《社会组织反洗钱和反恐怖融资管理办法》所称社会组织是指（）。

A.在中华人民共和国境内登记的社会团体
B.在中华人民共和国境内登记的基金会
C.在中华人民共和国境内登记的社会服务机构（民办非企业单位）
D.外国商会

多项选择题中国人民银行依照《中华人民共和国反洗钱法》，加强对贵金属交易场所、交易商反洗钱和反恐怖融资工作的监督管理，包括（）。

A.组织、部署交易场所、交易商反洗钱和反恐怖融资工作
B.依法对交易场所、交易商履行反洗钱和反恐怖融资义务的情况进行监督检查
C.负责反洗钱和反恐怖融资的资金监测
D.在职责范围内调查可疑交易活动

多项选择题交易场所、交易商在提供服务或者开展业务时确需使用现金支付，与客户当日单笔现金交易或者明显存在关联关系的现金交易累计达到人民币（）以上或者外币（）以上的，应当在交易发生之日起5个工作曰内向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。

A.人民币5万元（含5万元）
B.人民币10万元（含10万元）
C.外币等值1万美元（含1万美元）
D.外币等值2万美元（含2万美元）

多项选择题可疑交易符合下列情形之一的，交易场所、交易商在向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易报告的同时，应当以电子形式或者书面形式向所在地中国人民银行分支机构、公安机关或者国家安全机关报案：（）

A.明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的
B.客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的
C.严重危害国家安全或者影响社会稳定的
D.其他情节严重或者情况紧急的情形

多项选择题交易场所、交易商应当勤勉尽责，遵循“了解你的客户”原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易应当釆取相应的客户身份识别措施，包括（）。

A.了解客户及其交易目的和交易性质
B.了解客户资金的来源和性质
C.了解实际控制客户的自然人
D.交易的实际受益人

多项选择题义务机构总部应当加强对分支机构、附属机构的监督管理，对违规行为严格追究（）的相应责任。

A.负责人
B.高级管理层
C.反洗钱主管部门
D.相关业务条线
E.具体经办人员

多项选择题接续报告应当涵盖3个月监测期内的新增可疑交易，并注明（）。

A.首次提交可疑交易报告号
B.报告紧急程度
C.后续控制措施
D.追加次数

多项选择题义务机构应当勤勉尽责，合理釆取内部尽职调查，回访，实地查访，向公安部门、工商行政管理部门、税务部门核实，向居委会、街道办、村委会了解等措施，进一步审核客户的身份、资金、资产和交易等相关信息，结合客户（）开展交易监测分析。

A.身份特征
B.交易特征
C.行为特征
D.资金特征

多项选择题义务机构应当勤勉尽责，合理釆取（）等措施，进一步审核客户的身份、资金、资产和交易等相关信息。

A.内部尽职调查
B.回访
C.实地查访
D.向公安部门、工商行政管理部门、税务部门核实
E.向居委会、街道办、村委会了解

多项选择题银行卡清算机构、资金清算中心等从事清算业务的机构与直接参与者应当积极合作，加强信息沟通，按照相关规定及时开展（）等工作。

A.交易监测
B.预警
C.分析
D.反馈

多项选择题对异常交易的分析，义务机构应当至少设置初审和复核两个岗位；复核岗位应当（）复核初审后拟上报的交易，并（）对初审后排除的交易进行复核。

A.逐步
B.逐份
C.按一定比例
D.按合理比例