A.泉州银行客户反洗钱风险评级为高风险、次高风险B.首次开户的法人年纪偏大或偏小(小于25岁或大于65岁)C.注册地和经营地均在异地等异常情况的单位D.对于同一自然人作为具体经办人员办理两个以上单位的银行结算账户开立业务的E.经营地址为“自主申报住所申报”
判断题对于被全国企业信用信息公示系统列入“严重违反失信企业名单”,开户机构应审慎开户。
单项选择题柜员等级考核的加分项主要考核柜员争先创优及综合素质情况,并以正式文件或通报内容为准,以下哪些不属于加分项:()
A.取得会计从业资格证书B.反假币证书C.近两年被总行评为优秀员工或通报表扬的D.近两年获得总行服务明星称号的E.近两年参加总行组织的业务竞赛获得前三名的F.银行业从业资格考试证书
多项选择题金融机构在办理假币收缴过程中,下列说法正确的有()
A.每月末将收缴的假币解缴至当地人民银行分支机构B.业务过程中,发现假币,遇到难缠的客户,为了不被投诉,可以直接叫客户重新换张钱币办理业务C.对收缴的假币实物进行单独管理,并建立假币收缴代保管登记簿D.对于业务时发现的假币,由该金融机构两名以上业务人员当面予以收缴
多项选择题关于Ⅱ类户管理说法正确的是()
A.新开立的社会保障卡、社会医疗保险卡、军人保障卡等账户,可纳入Ⅱ类户管理B.要求为每日资金出入最高限额1万元,年累计限额20万元C.对于Ⅱ类户管理特殊情况,如军人工资高于1万元的,各网点应提前向总行运营管理部或分行计划财务部报备,由总行运营管理部或分行计划财务部向人民银行报备后方可超1万元D.其他政府主管部门有特殊资金管理需要的,应当纳入Ⅱ类户管理
多项选择题存款人存在以下情形的,开户机构视其为I类风险客户,不得为其开户。()
A.对单位和个人身份信息存疑,要求出示辅助证件,单位拒绝出示的B.经核实单位注册地址不存在或者虚构经营场所的单位C.对被列入联合国安理会制裁决议名单、中国政府有权机关公布的恐怖组织/恐怖分子D.对于被全国企业信用信息公示系统列入“严重违反失信企业名单"
多项选择题已塑封会计凭证的借阅规定:()
A.归还会计凭证须遵循“谁借阅谁归还”的原则B.因公检法等外部有权机关或监管部门因特殊情况通过调取影像信息不能达到使用目的而必须借阅会计凭证原件的,借阅人或借阅经办人(以下统称“借阅人”)必须通过流程办理借阅及归还手续C.已扫描塑封的会计凭证原则上不予拆封、调阅及外借D.只能借阅所需会计凭证,不得将会计凭证整册借出
判断题对于信息变更账户,银行应当中止年检程序,通知存款人在规定时间内办理信息变更并完成账户年检,未在规定时间内办理信息变更且未提出合理理由,该账户认定为年检不合格账户,银行应当中止为其办理业务,并按照反洗钱有关规定,向中国反洗钱监测分析中心和所在地人民银行分支机构报告。
判断题泉州银行需依法为存款人的存款账户信息保密。对存款账户的存款和有关资料,除法院工作人员外,泉州银行有权拒绝任何单位或个人查询、冻结及扣划。与存款人签订相关协议的,按协议约定执行。
判断题已塑封的会计凭证要查阅时,应坚持为客户保密的原则,严格遵守有关查询的规章制度,不得向其他无查询权限的个人或单位透露信息、提供资料。
多项选择题有关保管箱风险控制说法正确的是()
A.核对业务档案及各类资料与保管箱系统业务明细,做到账实相符B.每日日终,保管箱管库员核对当日办理的保管箱业务录入的保证金、租金与收取保证金及租金回执单中体现的金额是否一致C.《保管箱租约》及《保管箱租箱申请书》中租用人的签名及身份证件号码须与客户本人的身份证件及保管箱系统、核心系统录入信息一致D.办理租用手续时建立授权关系的,授权人应在《保管箱租约》及《保管箱租箱申请书》中填写相应信息并签名,同时保管箱系统、核心系统应登记被授权人的客户身份信息
多项选择题个人客户可凭密码在泉州银行任一网点办理()。
A.解约B.签约C.电子付款凭证的打印D.修改签约信息
单项选择题自开户之日起6个月内存款人未主动发起的资金类交易,应()。
A.暂停该账户柜面业务B.对账户不收不付控制C.暂停该账户非柜面业务D.对账户只收不付控制
多项选择题会计凭证应按照格式规范、要素齐全、内容完整、反映真实和数字准确的原则进行填制,并应符合下列要求:()
A.书写工整、清晰、匀称,无连笔,不粘连,不压线,不出格,顶格书写B.小写金额书写时不能使用千位分隔符C.涉及到内部账户对应账号,应填写完整的账号和其它相关要素D.凭证识别区域内不得出现除识别要素以外的其它内容或干扰信息,且同识别区域内识别字符格式应统一。识别要素主要包括凭证种类、凭证号、账号、流水号、金额、币别等内容E.应使用正楷字体在凭证指定区域内填写,复写和套写应使凭证上下联不错位
多项选择题可疑交易符合下列情形之一的,应当提交重点可疑交易专项报告,并配合反洗钱调查。()
A.其他情节严重或者情况紧急的情形B.明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的C.严重危害国家安全或者影响社会稳定的
单项选择题客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的,单位客户在其证明文件已过有效期()、个人客户在其证件已过有限期()没有更新且没有提出合理理由的,各机构应中止为客户办理业务。
A.1个月,30天B.2个月,30天C.3个月,30天D.4个月,30月