洗钱行为一般分为三个阶段，一是处置阶段，二是离析阶段，三是归并阶段。

判断题临柜人员应认真处理查询、查复。做到“有疑必查，有查必复，复必详尽，切实处理”。

判断题开立临时存款账户在有效期内的，存款人可申请进行展期，但展期后的临时存款账户有效期为首次展期之日不得超过2年。

判断题未获得工商行政管理部门核准登记的单位，在验资期满后，应向银行申请撤销注册验资临时存款账户，其账户资金退还给原汇款人账户。注册验资以现金方式存入，出资人需提取现金的，应出具“现金缴款单原件”及其有效身份证件。

判断题为了存款人经营业务需要，不在同一机构下可以开立2个或2个以上的基本账户。

判断题县级行社理事长（董事长）、主任（行长）、主管主任（行长）每半年对营业网点应进行不定期抽查。

判断题各营业网点营业期间至少有三名取得“反假币资格证书”的柜员在岗，负责假币收缴工作。

判断题大额现金收付由授权员采取“卡把”的方式进行复点。

多项选择题支付系统业务操作按（）三者分离的原则设置岗位，三者不得混岗操作。

A.经办
B.录入
C.复核
D.授权

多项选择题支付系统操作人员经办员职责（）。

A.录入往账数据
B.及时接收并处理来账数据
C.实时监控各项业务状态
D.对账务类、事务类信息真实性、准确性进行审核确认

多项选择题办理支付结算业务必须做到（）。

A.查手工监控
B.查账务处理
C.查交易状态
D.跟踪后续处理

多项选择题统一汇兑挂账手工处理方式（）。

A.入客户账
B.退汇
C.重发
D.提现

多项选择题柜员卡因保管不当或其他原因造成消磁的，持卡柜员必须立即向本机构（）报告，由主管收回已消磁的柜员卡，并登记（），然后补发柜员卡。

A.支行行长
B.主管
C.柜员卡登记簿
D.柜员卡作废回收登记簿

多项选择题《反洗钱法》规定的举报接受机关是（）。

A.中国反洗钱监测分析中心
B.公安机关
C.中国人民银行
D.人民检查院

多项选择题洗钱过程一般分为哪几个阶段（）。

A.处置阶段
B.交易阶段
C.离析阶段
D.融合阶段

多项选择题办理大小额业务需提供（）的有效身份证件，由他人代理需提供（）和（）的有效身份证件；自然人客户办理贷记往账业务，金额超过（）元的需留存有效身份证件复印件。

A.经办人
B.代理人
C.本人
D.1万元（含）