A.电话号码B.网址C.CVV2码D.姓名信用卡背面的（）是网络交易的要件，重要性等同于密码，只要得到卡号、有……

单项选择题根据人民银行《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》，同一个人在同一家银行只能开立一个（）账户。

A.I类
B.II类
C.III类
D.基本

单项选择题下列哪个说法是错误的（）。

A.未满16周岁的中国公民可以凭户口簿开立个人结算账户。
B.香港、澳门居民可以凭港澳居民往来内地通行证和香港、澳门特别行政区居民身份证以及在开户地学习工作的证明材料等在行办理开户签约业务。
C.客户持临时身份证办理借记卡的，开立的账户状态一律为未激活状态，客户本人应在取得二代身份证原件后至柜面办理激活手续。
D.对于二代证机读、联网核查通过，但人脸识别不通过的客户，原则上不开立银行卡。

单项选择题重点客户的对账频率为每（）一次。

A.周
B.月
C.季度
D.年

单项选择题账户开立、账务核算与对账相分离；上门对账与所经办业务相分离；未达账和账款差错的查核工作不返原岗处理，体现了哪项对账原则（）。

A.岗位分离、相互制约
B.各司其职、协助配合
C.重点突出、差别管理
D.集中对账原则

单项选择题商业汇票的付款期限，纸质最长不得超过（）个月，电子票据最长不得超过（）个月。

A.6，6
B.3，6
C.6，12
D.12，12

单项选择题对于（），可提供相关客户信息资料。

A.有合法手续的公检法机关
B.亲朋好友
C.关联公司
D.上级领导

单项选择题严禁为（）办理任何业务。

A.员工
B.亲属
C.本人
D.行长

单项选择题下列说法正确的是（）。

A.可以允许保险公司人员派驻银行网点
B.贴现资金可以直接转回出票人账户
C.严禁违反程序或减少程序进行授信
D.以上均错误

单项选择题严格规范重要岗位和敏感环节工作人员（）小时内外的行为，建立相应的行为失范监察制度。

A.六
B.七
C.八
D.九

单项选择题下列关于银监会防范操作风险“十三条”的说法正确的是（）。

A.高度重视防范操作风险的规章制度建设
B.加强对基层行的合规性监督
C.订立职责制，明确总行及各级分支机构的责任，形成明确的制度保障
D.以上均正确

单项选择题对新客户大额存款和开设账户，要严格遵循（）的原则，洞察和了解该客户的主要情况（）。

A.“了解你的客户”（KYC）和“了解你的客户业务”（KYB）
B.不需要了解客户
C.不需要了解客户的业务
D.以上都正确

单项选择题银监会防范操作风险“十三条”有关“切实加强检查跟踪”的说法错误的是（）。

A.业务主管部门应对业务单位，特别是基层业务单位组织实施独立的、交叉的突击检查
B.业务主管部门应建立对疑点和薄弱环节的持续跟踪检查制度
C.总行及相关上级行要对跟踪检查制度的执行情况进行监督和评价，要强调检查的有效性、独立性
D.业务主管部门不需要对疑点和薄弱环节持续跟踪

单项选择题严禁以（）等各类虚列支出行为套取资金形成“小金库”。

A.虚假合同
B.虚假票据
C.虚假事项票据
D.以上都正确

单项选择题关于《江苏银行防范“小金库”行为“十五禁”》的规定正确的是（）。

A.可以以拆借、集资、投资等名义转移资金、资产设立“小金库”
B.可以向关联单位、内部福利机构转移资金设立“小金库”
C.可以盘盈资产、受赠资产不入账形成“小金库”
D.严禁固定资产清理、抵债资产变现以及各类报废物资变卖收入不入账设立“小金库”

单项选择题关于存款业务，下列说法错误的是（）。

A.可以通过中介机构开展存款业务
B.不得利用个人理财业务进行变相高息揽存
C.不得通过“储蓄送礼”、“存款参与积分”及其他类似宣传用语误导储户
D.不得以回扣、礼品或其他任何方式向存款经办人和关系人支付费用或好处