A.电子形式B.备忘录C.书面形式D.合同形式公司与其他机构建立代理业务关系时，应当充分收集该机构的信息，评估……

单项选择题当采取有效措施仍无法进行客户身份识别的，或者经过评估超过风险管理能力的，（）与客户建立业务关系或者进行交易；已建立业务关系的，应当（）交易并考虑提交可疑交易报告，必要时可终止业务关系。

A.可以、维持
B.不得、终止
C.向上级请示、维持
D.不得、酌情

单项选择题（）为非自然人客户，且其股权或者控制权较复杂且有较高风险的，应当在偿付相关资金前，采取合理措施了解保单（）的股权和控制权结构，并按照风险为本原则，强化对（）的客户身份识别。

A.投保人
B.被保险人
C.受益人
D.以上皆是

单项选择题总公司（）是公司反洗钱工作的牵头部门。

A.监察部
B.风险管理部
C.审计部
D.流程管理部

单项选择题“全面统筹规划反洗钱系统建设工作，提供资源保障”是（）的主要职责。

A.监事会
B.董事会
C.风险管理委员会
D.高级管理层

单项选择题监事会监督董事会、高级管理层及其成员有效履行洗钱风险管理职责并提出意见与建议；授权（），针对公司已经建立的洗钱风险管理机制的健全和有效性开展检查和监督。

A.董事会
B.高级管理层及其成员
C.内部审计部门
D.外部审计部门

单项选择题严格遵守国家法律法规及我国加入的国际公约的规定，认真履行反洗钱的法定义务，不得为任何涉嫌洗钱、恐怖融资、金融制裁业务提供金融服务。以上内容是反洗钱工作的（）。

A.依法合规原则
B.风险为本原则
C.尽职履责原则
D.违规问责原则

单项选择题科学评估公司所面临的洗钱风险状况，合理配置反洗钱资源，建立与风险水平相适应的反洗钱体系，将有限资源投入到洗钱风险较高的业务领域，根据风险状况对风险控制措施进行调整，提升工作有效性。以上内容是反洗钱工作的（）。

A.依法合规原则
B.风险为本原则
C.尽职履责原则
D.违规问责原则

单项选择题（）依照法律法规和公司章程的规定，履行与反洗钱有关的职责，对反洗钱全面承担法定责任，是公司反洗钱工作的最高决策机构。

A.监事会
B.董事会
C.股东大会
D.总裁室

单项选择题各级公司应在可疑交易报告上报后的（）提交可疑交易接续报告。

A.每三个月
B.每一个月
C.每年
D.每六个月

单项选择题异常交易分析工作应由（）出具分析意见。

A.销售部门
B.反洗钱职能部门反洗钱联系人
C.风险管理部门
D.业管部门

单项选择题相关部门在日常经营活动中发现异常交易时，应由该部门反洗钱履职岗位人员将异常交易信息录入反洗钱信息管理系统，经（）同意后提交本级公司反洗钱岗。

A.本级公司反洗钱领导小组
B.本级公司反洗钱工作小组
C.该部门负责人
D.本级公司主要负责人

单项选择题反洗钱工作组相关部门在开展可疑交易识别工作时,应在（）的前提下进行综合分析判断。

A.依法合规
B.了解你的客户
C.保密
D.动态评估

单项选择题保单的所交保险费与“投保人过去三年平均收入情况”进行比较，趸交保险费以年收入（）倍为限，期交保险费以年收入（）倍为限。

A.3，2
B.2，3
C.5，1
D.1，5

单项选择题总公司风险管理部反洗钱岗在大额交易发生之日起的5个工作日内向（）报送大额交易报告。

A.人民银行
B.保监会
C.中国反洗钱监测分析中心
D.人民银行以及当地分支机构

单项选择题大额交易由（）牵头负责报送：在大额交易报送前必须经（）核实是否属于现金交易。

A.省分公司风险管理部门、省分公司财务部门
B.市分公司风险管理部门、市分公司财务部门
C.省分公司风险管理部门、市分公司财务部门
D.市分公司风险管理部门、省分公司财务部门