A.国务院反洗钱行政主管部门责令限期改正B.情节严重的，处一万元以上五万元以下罚款C.情节严重的，处五万元以上……

多项选择题存款人变造证明文件欺骗银行开立银行结算账户的，其面临的处罚有（）。

A.非经营性的存款人，给予警告并处以1000元的罚款
B.非经营性的存款人，给予警告并处以1万元以上3万元以下的罚款
C.经营性的存款人，给予警告并处以1万元以上3万元以下的罚款
D.构成犯罪的，移交司法机关依法追究刑事责任

多项选择题存款人伪造证明文件欺骗银行开立银行结算账户的，其面临的处罚有（）。

A.非经营性的存款人，给予警告并处以1000元的罚款
B.非经营性的存款人，给予警告并处以5000元的罚款
C.经营性的存款人，给予警告并处以1万元以上3万元以下的罚款
D.构成犯罪的，移交司法机关依法追究刑事责任

多项选择题银行与身份不明的客户进行交易，其面临的处罚有（）。

A.国务院反洗钱行政主管部门责令限期改正
B.情节严重的，处一万元以上五万元以下罚款
C.情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款
D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款

多项选择题居住在中国境内16岁以下的中国公民开立个人银行账户，下列说法正确的是（）。

A.应由监护人代理开立
B.自己凭有效证件直接办理
C.需要出具监护人的有效身份证件
D.需要出具本人（账户使用人）的居民身份证或户口簿

多项选择题银行业金融机构要严格按照相关法律制度要求，加强对银行账户开立的审查，确保存款人开户资料的（）。

A.有效
B.真实
C.完整
D.合规

多项选择题下列有关机构职责的描述，说法正确的是（）。

A.人民银行各分支机构对个人银行账户履行监督管理职责
B.银行业金融机构负责审核存款人开户资料的真实性、完整性和合规性
C.存款人对其出具的开户申请资料的真实性负责
D.人民银行各分支机构对银行业金融机构落实账户实名制工作进行指导、监督、检查

多项选择题银行有下列（）行为之一的，国务院反洗钱行政主管部门责令限期改正；情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。

A.未按照规定履行客户身份识别义务
B.未按照规定保存客户身份资料和账户记录等交易记录
C.与身份不明的客户进行交易
D.为客户开立匿名账户、假名账户

多项选择题按照人民币银行存款账户实名制的要求，在2000年4月1日前开立的银行账户不再延续使用的，存款人应出具（），办理销户手续。

A.拥有该存款的存折、存单
B.出示账户管理制度规定的有效身份证件
C.开立银行账户申请书
D.银行账户信用记录

多项选择题下列有关个人银行账户的开立和使用，说法正确的是（）。

A.存款人可以选择任一开户银行营业网点开立银行账户
B.存款人申请开立个人银行账户，应由开户银行营业网点办理
C.未经本人同意，任何单位不得为存款人指定开户银行
D.开户银行营业网点可授权非开户网点或其他机构代理开户

多项选择题为中国境内16岁以下的中国公民开立个人银行账户，存款人需要出具的有效证件包括（）。

A.监护人的有效身份证件
B.账户使用人的居民身份证或户口簿
C.永久居留证
D.根据银行需要，其他能证明身份的有效证件或证明文件

多项选择题银行为存款人开立个人银行账户，存款人出具的有效证件包括（）。

A.居民身份证或临时身份证
B.中国籍的华侨，可出具中国护照
C.军人、武装警察身份证件
D.其他能证明身份的有效证件或证明文件

多项选择题按照《关于加强票据业务监管促进票据市场健康发展的通知》，各银行应于2016年7月15日前，将风险自查情况报有关机构。下列说法正确的是（）。

A.全国性银行报送中国人民银行总行
B.全国性银行报送中国银行业监督管理委员会
C.全国性银行报送中国人民银行总行和中国银行业监督管理委员会
D.其他银行报送法人所在地中国人民银行上海总部、各分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行、深圳市中心支行和各省（自治区、直辖市）银监局

多项选择题银行于2016年6月30日前，在全系统开展票据业务风险排查。对存在的风险隐患，下列处理正确的有（）。

A.对违规开立和使用的同业账户，应予撤销
B.对疑似“票据中介”、“资金掮客”等客户或交易对手，应及时撤销
C.对疑似“票据中介”、“资金掮客”等客户或交易对手，应及时审慎处置
D.对已形成资金损失或涉嫌违法犯罪的，应及时向监管部门报告，移交公安部门处理

多项选择题按照《关于加强票据业务监管促进票据市场健康发展的通知》，银行于2016年6月30日前，应重点排查（）的行为。

A.将公章、印鉴、同业账户出租的行为
B.交易对手名单之外机构开展交易的行为
C.将公章、印鉴、同业账户出借的行为
D.为他行“做通道”、“消规模”，不按规定进行会计核算的行为

多项选择题按照《关于加强票据业务监管促进票据市场健康发展的通知》，下列属于禁止的违规交易有（）。

A.银行与非法“票据中介”、“资金掮客”开展业务合作
B.跨行清单交易
C.一票多卖
D.开展以“票据中介”、“资金掮客”为买方或卖方的票据交易