银行有下列（）行为之一的，国务院反洗钱行政主管部门责令限期改正；情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。

多项选择题按照人民币银行存款账户实名制的要求，在2000年4月1日前开立的银行账户不再延续使用的，存款人应出具（），办理销户手续。

A.拥有该存款的存折、存单
B.出示账户管理制度规定的有效身份证件
C.开立银行账户申请书
D.银行账户信用记录

多项选择题下列有关个人银行账户的开立和使用，说法正确的是（）。

A.存款人可以选择任一开户银行营业网点开立银行账户
B.存款人申请开立个人银行账户，应由开户银行营业网点办理
C.未经本人同意，任何单位不得为存款人指定开户银行
D.开户银行营业网点可授权非开户网点或其他机构代理开户

多项选择题为中国境内16岁以下的中国公民开立个人银行账户，存款人需要出具的有效证件包括（）。

A.监护人的有效身份证件
B.账户使用人的居民身份证或户口簿
C.永久居留证
D.根据银行需要，其他能证明身份的有效证件或证明文件

多项选择题银行为存款人开立个人银行账户，存款人出具的有效证件包括（）。

A.居民身份证或临时身份证
B.中国籍的华侨，可出具中国护照
C.军人、武装警察身份证件
D.其他能证明身份的有效证件或证明文件

多项选择题按照《关于加强票据业务监管促进票据市场健康发展的通知》，各银行应于2016年7月15日前，将风险自查情况报有关机构。下列说法正确的是（）。

A.全国性银行报送中国人民银行总行
B.全国性银行报送中国银行业监督管理委员会
C.全国性银行报送中国人民银行总行和中国银行业监督管理委员会
D.其他银行报送法人所在地中国人民银行上海总部、各分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行、深圳市中心支行和各省（自治区、直辖市）银监局

多项选择题银行于2016年6月30日前，在全系统开展票据业务风险排查。对存在的风险隐患，下列处理正确的有（）。

A.对违规开立和使用的同业账户，应予撤销
B.对疑似“票据中介”、“资金掮客”等客户或交易对手，应及时撤销
C.对疑似“票据中介”、“资金掮客”等客户或交易对手，应及时审慎处置
D.对已形成资金损失或涉嫌违法犯罪的，应及时向监管部门报告，移交公安部门处理

多项选择题按照《关于加强票据业务监管促进票据市场健康发展的通知》，银行于2016年6月30日前，应重点排查（）的行为。

A.将公章、印鉴、同业账户出租的行为
B.交易对手名单之外机构开展交易的行为
C.将公章、印鉴、同业账户出借的行为
D.为他行“做通道”、“消规模”，不按规定进行会计核算的行为

多项选择题按照《关于加强票据业务监管促进票据市场健康发展的通知》，下列属于禁止的违规交易有（）。

A.银行与非法“票据中介”、“资金掮客”开展业务合作
B.跨行清单交易
C.一票多卖
D.开展以“票据中介”、“资金掮客”为买方或卖方的票据交易

多项选择题办理转贴现贴入和买入返售（卖出回购）业务时，转入行应将资金划入（），防止资金体外循环。

A.票据转出行在中国人民银行开立的存款准备金账户
B.票据转入行在中国人民银行开立的存款准备金账户
C.票据转出行在中国人民银行开立的账户
D.票据转入行在中国人民银行开立的账户

多项选择题转贴现、买入返售（卖出回购）的交易双方应在交易一方营业场所内逐张办理票据（）。

A.审验
B.交接
C.背书
D.事项记载