A.通过银行柜台尾零结汇、转利息结汇等小于等值100美元（含）的结汇B.外币卡（含境内卡和境外卡）境内消费结汇……

多项选择题按照《关于进一步落实个人人民币银行存款账户实名制的通知》的规定，银行为存款人开立个人银行账户，存款人应出具有效证件，以下说法正确的是（）。

A.16岁以下的中国公民应出具账户使用人的居民身份证或户口簿
B.16岁以上的中国公民应出具居民身份证或临时身份证
C.16岁以上的中国公民可出具户口簿
D.军人可出具军人身份证件

多项选择题企业首次办理国际收支涉外收付款业务需要提供什么？（）

A.组织机构代码证（统一社会信用代码证书）或特殊机构代码赋码通知
B.营业执照
C.单位基本情况表
D.外商投资企业设立备案回执

多项选择题内部控制的五要素是：内部监督、信息与沟通、（）。

A.内部环境
B.风险评估
C.控制活动
D.合规管理

多项选择题哪些设备不可以拷贝、存储、拍摄、传输涉及国家秘密、工作秘密或招行商业秘密的信息？（）

A.手机、平板电脑
B.私人移动存储设备
C.公用互联网（如QQ、微信、微博、互联网云盘、互联网邮箱等）

多项选择题哪些情况允许办理服务贸易境内外汇划转业务？（）

A.境内机构向国际运输或国际运输代理企业划转运费及相关费用
B.对外承包工程/服务外包项下，总承包方向分包方划转工程款或相关费用
C.境内机构向个人归还垫付的公务出国项下相关费用
D.外汇保险项下相关费用的境内外汇划转业务

单项选择题开展一人多账户摸排清理工作时，客户要求保留超过4张银行卡的，柜面应打印客户已确认账户用途的核实回单，请客户签字确认后，移交网点零售条线人员进行核实、审批，并提交（）进行最终审批。

A.区域总经理
B.运营主管
C.支行行长（或零售分管行长）

多项选择题开户人非开户所在地户籍（简称异地客户），银行在前期核验身份的基础上，按照银发【2017】117号、【2016】261号等文件相关要求，可要求开户人提供（）能够证明本人在所在地工作、生活的有效证明材料。

A.居住证
B.学生证
C.单位证明
D.公用事业账户（社保、公积金、税务、电费、水费等凭证）

多项选择题结售汇业务办理及统计的基本原则是什么？（）

A.居民个人和居民机构办理结汇看外汇资金来源
B.居民个人和居民机构办理售汇看外汇资金用途
C.非居民个人和非居民机构办理结汇看人民币资金用途
D.非居民个人和非居民机构办理售汇看人民币资金来源

多项选择题监管机构总部在集中式活动中，接收各银行投稿、发布教育宣传内容的渠道不包括以下哪些？（）

A.成方三十二
B.中国人民银行
C.中国银行保险报
D.金融时报

多项选择题国家秘密载体一般标有哪些密级标识？（）

A.绝密
B.机密
C.内部
D.秘密

多项选择题归还外债本金可通过哪些账户办理？（）

A.可通过外汇结算账户使用自有外汇资金直接汇出
B.人民币账户购汇后直接汇出
C.可提前5工作日内购汇入外债账户，通过外债账户归还

多项选择题工作秘密主要是由党和国家机关、单位制发，并明确标有哪些标志？（）

A.机密
B.工作秘密
C.内部
D.内部资料，不得外传

多项选择题一般的电话礼仪（）。

A.电话响三声就应该接听
B.回答客户提问要保持细心耐心
C.电话接听完之后应与客户道别，等客户先挂电话
D.若代接电话，需与客户说明原因

多项选择题业务办理完毕后，需要进行二次征询的岗位有（）。

A.理财专员
B.贵宾理财经理
C.运营柜员
D.以上答案均正确

多项选择题下列关于客户的说法正确的有（）。

A.客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的住所地。
B.客户身份资料自一次性交易记账当年或业务关系结束次年计起至少保存5年。
C.同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或交易记录的，应当按最长期限保管。
D.客户行为或交易情况出现异常时，金融机构应当重新识别客户。