A.不配合客户身份识别B.对个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，个人拒绝出示的C.法定监护人代理未成年人开……

多项选择题个人申请开立个人存款账户，需提供有效实名身份证件原件，有效身份证件包括（）

A.在中华人民共和国境内已登记常住户口的中国公民为居民身份证。
B.居住在境内的16周岁以下的中国公民为居民身份证或户口簿。
C.香港、澳门特别行政区居民为港澳居民往来内地通行证；台湾地区居民为台湾居民来往大陆通行证。
D.定居国外的中国公民为中国护照。
E.外国公民为护照或外国人永久居留身份证（外国边民，按照边贸结算的有关规定办理）。

多项选择题平安银行I类个人银行账户包括有实体介质的I类户（借记卡、一账通卡）、无实体介质的I类户和（）。

A.活期结算存折
B.互联网账户
C.联名结算账户
D.个人支票户

多项选择题开户行应区别客户风险程度，有选择地采取（）等查验方式。

A.联网核查身份证件
B.人员问询
C.客户回访
D.实地查访
E.公用事业账单（如电费、水费等缴费凭证）验证
F.网络信息查验
G.对于核实客户身份通过的，还要增加提供单位房地产证、租赁合同等辅助材料

多项选择题单位客户遗失公章后应进行登报声明。如系被盗，可由（）出具证明。

A.注册地公安机关
B.驻在地公安机关
C.注册地工商局
D.驻在地工商局

多项选择题印鉴卡需做到“（）”。

A.专人使用
B.单人保管
C.专夹入柜（库）
D.严禁借阅

多项选择题各行在银行结算账户的使用中，不得有下列行为（）

A.提供虚假开户申请资料欺骗人民银行许可开立基本存款账户、临时存款账户、预算单位专用存款账户
B.违反办理个人银行结算账户转账结算
C.违反规定为存款人支付现金或办理现金存入
D.超过期限或未向人民银行报送账户开立、变更、撤销等资料
E.违规获取存款人印鉴、支付密钥；泄漏、擅自修改客户信息
F.违规使用内部账户为客户办理支付结算业务
G.可空存、空取资金

多项选择题委托单位提出批量开卡申请时，客户经理应对委托单位进行现场尽职调查，按照申请批量开卡员工的名单逐一核实员工情况，确认申请开卡的员工与单位签有劳动合同，并出具对委托单位的尽职调查报告及调查照片。调查照片需包括：（）

A.客户经理在单位门楣或企业视觉标识（LOGO）背景下与开卡员工共同合影拍照。
B.客户经理在单位门楣或企业视觉标识（LOGO）背景下与单位负责人的共同入镜合影。
C.客户经理在单位门楣或企业视觉标识（LOGO）背景下与单位人事部门负责人的共同入镜合影。
D.客户经理与经营办公场所的共同合影。

多项选择题委托单位提出批量开卡申请时，客户经理应对委托单位的批量开卡进行尽职调查。尽职调查可选择哪种方式：（）

A.实地走访
B.尽职调查
C.电话查证
D.开立就职证明

多项选择题NRA人民币账户资料面签，可视业务实际需要，采取（）三种方式。

A.柜台面签
B.上门面签
C.电话面签
D.视频面签

多项选择题境外机构向平安银行申请开立人民币银行结算账户时，需提供如下文件：（）

A.境外机构在境外合法注册成立的证明文件
B.公司组织大纲及章程
C.单位负责人或账户有权签字人的有效身份证件
D.董事会决议
E.境外机构在境内开展相关活动所依据的法规制度或政府主管部门的批准文件
F.基本存款账户开户许可证
G.开户证明文件的中文翻译件
H.人行规定的其他证明材料

多项选择题保证金计息方式分为（）

A.不计息保证金
B.活期保证金
C.定期保证金
D.协定利率保证金
E.通知存款保证金

多项选择题业务到期或提前到期，需将保证金转出时，按照相关核算办法，由保证金账户转至（）

A.客户结算户
B.应解汇款户
C.其他临时性账户
D.内部账户

多项选择题以下哪种情形需要客户完成风险承受能力评估，才能购买理财产品（）

A.客户从未进行过风险评估
B.客户进行过风险评估，但有效期已超过一年
C.影响客户的风险等级因素发生变化
D.客户进行过风险评估，未过期

多项选择题“个人理财产品购买”交易中关于推荐人类型可选择的是（）

A.1-员工UM号
B.2-寿险代理人编码
C.3-手机号码
D.4-银行员工6位数工号

多项选择题下列关于部门职责与人员规定内容描述正确的是（）

A.总行资金管理部门为大额支付系统业务管理部门。
B.总行资金管理部门为总行清算账户头寸管理部门，负责通过大额支付系统对总行清算账户头寸进行实时监控和调拨，确保清算账户有足够头寸用于资金清算。
C.总行集中作业中心负责大额支付系统管理端的日常操作，负责与人行对账处理和资金清算。
D.分行集中作业中心负责根据本级资金管理部门发出的资金调拨指令完成大额支付系统和相关业务系统的资金调拨业务操作。