账户余额不足以支付支票票面金额时，经银行提醒，客户在下一场次票据交换提出前补足该支票票款的，不作为签发空头支票处理。

多项选择题出票人满足限售标准，需列入限售名单，并对其采取支票凭证限售措施。以下属于限售标准的是：（）

A.账户开户时间不满3个月的，各级党的机关、国家权力机关、行政机关、监察机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队等（不包含其下属的各类企事业单位）除外
B.最近12个月内在本银行发生签发空头支票行为不超过3次（含3次）的
C.最近12个月因签发空头支票收到行政处罚，罚款已经缴清的
D.企业法定代表人担任法定代表人的其他企业，或者企业法定代表人本人因签发空头支票受到行政处罚尚未缴清罚款的

单项选择题下面关于空头支票违规行为综合治理工作表述不正确的是（）

A.各开办支票业务的银行业金融机构在客户新开办支票业务，或者本年度（自然年度）首次向客户出售支票凭证时，应当切实加强对客户信用状况及业务需求的尽职调查
B.银行应当与客户签订支票服务协议或者在相关账户服务协议中增加相应条款，明确银行采取支票限售、停售措施的条件，并根据客户行业性质、资信状况，合理确定出售支票凭证的数量
C.银行应当引导客户做好账户资金管理，结合本银行工作实际，通过电话、短信、邮件等方式，向客户提供账户余额提醒服务，防止账户余额不足导致的非故意签发空头支票行为
D.银行对所有空头支票退票后，应当在规定时间内核实相关情况，银行应当记录相关情况，对空头支票出票人进行教育，并将空头支票违规行为信息及相关证明材料报送当地中国人民银行分支机构

单项选择题出票人违规签发支票行为不包括：（）。

A.签发余额不足支付票款的支票
B.签发印章与其预留签章不符支票
C.签发支付密码错误（包括漏填支付密码）支票

单项选择题银行对空头支票退票后，应当在（）内核实相关情况并分类处置。

A.5个工作日
B.7个工作日
C.10个工作日

单项选择题根据《中国人民银行关于优化空头支票违规行为综合治理工作的通知》（银发[2019]155号）规定，自（）起，首次向客户出售支票凭证时，应当与客户牵动支票服务协议，约定双方权利义务，明确客户发生空头支票违规等行为时银行有权采取限售、停售支票凭证等措施。

A.2019年7月1日
B.2019年8月1日
C.2019年8月8日

判断题反洗钱系统每半年对存量高风险客户进行重新评定后仍为高风险的，如手工调整过管控限额，且调整后的非柜面转账日累计笔数或金额、公转私单笔或日累计金额中任一项管控大于统一标准的，在再次通知客户经理30天后将管控调整至统一管控标准；如小于或等于统一标准的，维持手工调整后的管控限额，且系统不重复通知客户经理。如重新评定后调低反洗钱风险等级的，系统自动解除账户限额管控。

判断题根据《平安银行客户洗钱风险评估及分类管理办法》关于高风险类客户办理业务审批权限要求，调整高风险客户管控措施审批链为：客户经理→主管领导→分行高级管理层。

判断题如受理客户开户或变更业务时，系统命中反洗钱高风险等级，客户经理需补充提供EOA审批以及加强型尽职调查表后，柜面方可继续受理，EOA审批及尽调资料随开户 变更资料保管。

多项选择题客户在我*行反洗钱系统中被评定高风险等级，以下属于系统管控标准的是（）

A.非柜面转账日累计10笔（含）
B.非柜面转账日累计金额500万元（含）
C.公转私单笔5万元（含）
D.公转私日累计50万元（含）

多项选择题AB柜面、FB远程柜面办理（），系统自动校验该客户的风险等级。

A.新开账户
B.变更法人或单位负责人
C.变更实际控制人信息
D.变更受益所有人信息

单项选择题如命中反洗钱中风险等级及以上系统界面提示，在柜面处理流程中需要高级管理层审批并提供加强型尽职调查报告后才可办理的是（）

A.高风险等级客户
B.较高风险等级客户
C.中风险等级客户

判断题系统向客户发送年检异常或待年检通知时，同步通过赢家消息及邮件通知管户客户经理和白名单维护人。

判断题对于已发送待年检通知、年检异常、年检正常的账户，处理人可通过年检状态更正功能调整年检状态，更正操作经复核后生效。

多项选择题账户在手工确认年检异常或发送待年检通知30日后，系统对账户做：（）

A.停止支付
B.中止账户
C.暂停非柜面
D.销户

多项选择题2019年度单位账户年检工作要求包括：（）。

A.参数设置
B.处理时效
C.特殊账户处理
D.年检异常账户处置