A.联合国 安全理事会B.金融行动特别工作组（FATF）C.巴塞尔银行监管委员会D.纽约州金融服务局（NYDF……

单项选择题（）是指导世界各国政府反洗钱工作的权威组织，发布了反洗钱40项建议和反恐怖融资9项特别建议，建议内容包括风险识别、政策制定、金融体系监管、国际合作等方面。

A.联合国 安全理事会
B.金融行动特别工作组（FATF）
C.巴塞尔银行监管委员会
D.纽约州金融服务局（NYDFS）

单项选择题恐怖活动组织及恐怖活动人员名单调整时，总行内控与法律合规部将名单更新情况通知相关业务部门，相关业务部门和科技部门应对上溯（）年内的历史交易共同组织实施筛查；对跨境交易和一次性交易等较高风险业务的回溯性调查，应根据监管规定，及时完成；回溯性调查的相关工作记录至少保存（）年。

A.2；3
B.2；5
C.3；3
D.3；5

单项选择题受益所有人是指最终拥有或控制某个客户的一个或多个自然人，或某项交易的被代理人（自然人），包括通过合同、安排、协议关系或其他直接或间接拥有法人实体（）（含）以上股权的每个个人，具有控制、管理、指导法人实体客户重大责任的个人等。

A.0.1
B.0.2
C.0.25
D.0.5

单项选择题反洗钱是全员性义务，境内外各级机构应结合自身实际，按年制定培训计划，将机构所有人员都纳入反洗钱合规培训范围内，并根据培训对象的岗位、职责，分阶段、分批次实施针对性培训。全行员工（）至少接受一次反洗钱合规培训，了解反洗钱监管政策、反洗钱内控要求、反洗钱新方法、反洗钱新技术、洗钱风险变动情况等反洗钱工作信息。

A.每月
B.每季
C.每半年
D.每年

单项选择题金融行动特别工作组（FATF）。金融行动特别工作组是指导世界各国政府反洗钱工作的权威组织，发布了反洗钱（）项建议和反恐怖融资（）项特别建议，建议内容包括风险识别、政策制定、金融体系监管、国际合作等方面。

A.30；9
B.30；10
C.40；9
D.40；10

单项选择题在法律层面，反洗钱方面的法律主要包括《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国刑法》、《中华人民共和国刑事诉讼法》、《中国人民银行法》等。其中，（）是我国反洗钱法律体系中的基础性、根本性法律，确定了洗钱上游犯罪、义务主体、金融机构反洗钱义务等内容。

A.《中华人民共和国反洗钱法》
B.《中国人民银行法》
C.《中华人民共和国刑法》
D.《中华人民共和国刑事诉讼法》

单项选择题根据《中国农业银行跨境交易类对公客户尽职调查操作规程》，重新识别及尽职调查流程必须在客户触发重新识别情形的（）天内完成。

A.20
B.30
C.60
D.90

单项选择题客户经理应按照客户制裁风险等级，定期对客户尽职调查档案进行复审。定期复审应在截止日期前的（）天内完成。

A.30
B.60
C.90
D.180

单项选择题在客户关系存续期内，客户经理应持续关注客户及其日常经营活动、金融交易情况，及时提示客户更新身份识别资料，开展（）及尽职调查。

A.准入尽职调查
B.持续身份识别
C.定期复审
D.重新识别

单项选择题各级机构审核人员在收到尽职调查档案审核请求后，应于（）个工作日内完成审核。

A.1
B.2
C.3
D.5

单项选择题客户经理应在（）个工作日内对制裁风险初始评级结果进行人工复评确认。

A.1
B.2
C.3
D.5

单项选择题对每个客户应至少识别出一名受益所有人，客户经理可按照以下方式和顺序识别受益所有人：直接或间接拥有（）及以上股权或者表决权，最终实施有效控制的自然人。

A.0.15
B.0.25
C.0.5
D.0.75

单项选择题定期复审必须在规定时限内完成，因客户配合延迟或其他合理理由无法按时完成的，客户经理需逐级上报至一级支行或二级分行反洗钱主管部门提交延期申请。涉及总行直营部门管理客户的，延期申请需报至总行反洗钱中心批准。获得批准后，最多可延期（）完成。

A.1个月
B.2个月
C.3个月
D.6个月

单项选择题尽职调查结论为准入的，客户经理应根据定期复审收集到的信息，利用智能管控平台的风险评级引擎重新评估客户制裁风险等级。（）及以上客户，应开展加强型尽职调查，以更全面地了解客户的制裁风险。

A.低风险
B.中低风险
C.中风险
D.高风险

单项选择题对于新准入的跨境交易类客户，无论其风险等级高低，均应在初次评级后的（）内进行复审，根据客户的跨境交易情况，更新客户的制裁风险等级。

A.1个月
B.3个月
C.半年
D.一年