A.一笔预付台账支持分批次补扫报关证明材料，登记预付台账后超2个月运营人员可点击“新增影像”按钮发起报关证明材……

多项选择题对接信贷系统项下的汇出汇款，运营人员的审核要求包括（）。

A.业务部门融资业务审核人员是否在《进口TT押汇审核清单》上列明审核时间.已审核的背景资料明细.反洗钱审查结论（如需）；放款账户为客户人民币账户的，经营团队负责人是否在“审核清单”上出具审批意见并签字确认（签字须进行有权人验印）；客户经理是否将对应的信贷业务编号填写在“审核清单”及汇出汇款申请书上，并将汇出汇款申请书连同审核清单及业务背景资料一并提交网点运营人员
B.若融资与汇款非同一天，且客户资质与合规政策发生变化，运营人员应对交易背景资料进行重新审核，如需客户补充资料的，应及时联系客户并跟进资料补充情况
C.除融资资金外还需使用自有资金付汇的，运营人员应按相关内外政策规定进行审核
D.网点发起汇出汇款业务时，经办人员应选择“融资”出款方式，并录入“信贷业务编号”

多项选择题关于对公外汇汇出汇款公共模块对接信贷系统（含人民币融资外币汇款）项目，以下说法正确的是（）。

A.仅适用于进口TT押汇项下的汇款业务，包括外币和人民币融资
B.通过调用信贷系统，自动匹配同一信贷编号项下的贷款资金，完成对外付款，有效防范贷款资金被占用.混用的风险
C.如汇款业务撤销，贷款资金原路返回；如汇款业务已出账，系统控制对应的融资业务不可删除，确保内部户资金有序管理
D.仅以融资资金付汇且在客户资质及外汇政策（含反洗钱）无变化的情况下，融资后用于汇款且背景完全一致的业务，原则上运营人员不再对汇款业务的政策合规性进行重复审核（含反洗钱审查），以放款时业务部门书面审核意见为准；汇款时系统根据信贷业务编号自动带出融资信息，无需运营人员重复录入

多项选择题单位人民币结算账户设置了公转私交易限额后，以下（）渠道的业务均受该限额管控。

A.网上企业银行（不包括代发、网银互联业务）
B.企业APP
C.柜面渠道转账
D.提回借记

单项选择题分行运营中心应于每季度初（）个工作日内将登记完整的《资本项目外汇收入支付便利化业务抽查清单》反馈给分行交易银行部。

A.2
B.3
C.5
D.8

单项选择题资本项目外汇收入支付便利化项下，网点运营人员在收到交易部下发的抽查清单后，应于（）个工作日内将经初审的业务真实性证明材料提交至分行运营中心进行合规性终审。

A.2
B.3
C.5
D.8

单项选择题若试点客户申请一次性将资本项目外汇收入结汇所得人民币资金在境内支付完毕的，网点运营人员应要求客户在支付后（）个工作日内提交对应至少（）的证明交易背景真实合规的尽职审核。

A.2，5%
B.5，10%
C.3，5%
D.10，10%

单项选择题国家外汇管理局为支持涉外业务发展，提出了“取消特殊退汇业务登记”的措施。以下哪些情况可无需取得外管局《登记表》由银行直接审核后退汇（）

A.A类企业笔等值5万美元（不含）以下的退汇日期与原收.付款日期间隔在180天（不含）以上
B.B类企业笔等值5万美元（不含）以下的退汇日期与原收.付款日期间隔在180天（不含）以上
C.A类企业单笔等值5万美元（含）以下的退汇日期与原收.付款日期间隔在180天（不含）以上
D.B类企业笔等值5万美元（含）以下的退汇日期与原收.付款日期间隔在180天（不含）以上

单项选择题以下关于外币账户开销变业务，错误的是（）。

A.如客户因无法补齐资料等原因终止开户的，网点应对预开户户口作销户处理，加盖“作废”戳记的开户申请书和协议.开户受理回单.客户开户证明文件和相关资料复印件（如有）应视同销户资料一并装订保管
B.外币账户开户成功的，收回的受理回单第一联及留有领取人签名及其身份证件号码的受理回单留底联应与开户资料一并保管
C.如变更信息的对公企业已建立单位基本情况表，且发生户名.经济类型.行业属性.组织机构代码等重要要素的变更，客户应填写《单位基本情况表》，网点应扫描至中心办理单位基本情况表信息变更
D.对已销外币账户进行关户重开的，户口状态由关户变更为活动，户口已作废凭证.计息.验印系统等相关信息均随之恢复

单项选择题销户完成后，网点主管应在“招商银行撤销机构外汇账户申请书”的“开户银行审核意见“栏注明“同意销户”字样并加盖（）。

A.柜面业务专用章
B.柜面业务受理章
C.柜面业务章
D.业务公章

单项选择题账户变更完成后，网点主管应在“招商银行变更机构外汇账户申请书”（如有）上加盖（）。

A.柜面业务专用章
B.柜面业务受理章
C.柜面业务章
D.业务公章

单项选择题接收集中运营平台发送的外币账户审核补扫任务，网点经办人员应及时联系客户补充资料并补扫。对于（）个工作日内无法补齐资料的，网点应退回该笔任务，中心作不通过处理。若为异地客户可适当放宽期限，原则上不超过（）个工作日。

A.3，5
B.5，10
C.2，5
D.7，30

单项选择题对于非法定代表人（单位负责人）办理开户的，网点经办人员须与法定代表人（单位负责人）进行电话核实。核实后根据实际情况，在开户申请书（）处填写核实情况。

A.左下角空白处
B.右上角条形码旁
C.开户银行审核意见栏
D.法定代表人栏

单项选择题以下关于优化出口背景的国内外汇贷款购汇偿还，错误的是（）。

A.分行经营团队应要求客户出具书面承诺，列明客户外汇账户开立及余额情况，承诺企业出口确实无法近期收汇且没有其他外汇资金可用于偿还出口背景的国内外汇贷款
B.经营团队尽职调查客户书面申请相关内容后在申请书上签字确认，必要时可要求客户提供外汇账户对账单等证明材料
C.运营人员应做好购汇和还款之间的衔接，根据经营团队指令完成购汇并及时归还贷款，确认资金安全
D.完成贷款偿还手续后，运营人员将相关信息报送分行经营团队

单项选择题“一户百币”汇出汇款，以下说法错误的是（）。

A.暂不受理BEN为费用承担方式的汇出汇款
B.汇款申请书上“汇款币种及金额”栏应填写到账货币及金额
C.汇出汇款业务必须在询价当天发出付款报文，网点运营人员应跟进处理时效（当天16：00前完成运营中心操作）
D.汇出汇款业务如因汇出后撤销、实时报价未在限定起息日汇出等原因导致账户行发生反向交易的，可能产生汇兑损失

单项选择题“一户百币”汇出汇款，汇款申请书上申报信息位置的“相应币种及金额”栏应填写（）。

A.到账汇款币种及金额
B.实际货币币种及金额